Стоимость зарплатного проекта в сбербанке

Стоимость зарплатного проекта в сбербанке

Наиболее масштабным в стране среди себе подобных стал зарплатный проект Сбербанка. Это объясняется и развернутостью сети отделений, и тем, что банк выступил первопроходцем, показав пример прочим российским финансовым учреждениям. Технология продолжает совершенствоваться, упрощается и заключение договоров с клиентами Сбербанка.

Суть зарплатного проекта в Сбербанке

Для любого юридического лица, будь то предприятие, учреждение, организация, ведение бухгалтерской отчетности является важной составной частью деятельности. Она значительно упрощается, если заработную плату сотрудником выдавать через банк. При этом заметно сокращаются расходы, связанные с необходимостью проведения оплаты. С переходом на зарплатное обслуживание, она сводится к трем последовательным процессам:

  • необходимую сумму месячного фонда заработной платы переводят на банковский счет, открытый для клиента;
  • она распределяется согласно предоставленной ведомости, поступая на карточные счета работников;
  • выдача производится посредством использования зарплатных карт (по большей части, такой способ получает практически стопроцентное применение) или наличными деньгами.

Сбербанком для своего клиента устанавливается программное обеспечение, позволяющее реализовать зарплатный проект. Использование различных конфигураций 1С упрощает бухгалтерам проведение расчетов и заполнение реестров, выгрузка происходит быстро. Для внедрения зарплатного сервиса банком выпускается и распространяется среди персонала компании-клиента нужное количество зарплатных пластиковых карт.

Различными разновидностями продукта могут воспользоваться:

Условия и тарифы для ИП

Подключение зарплатного проекта Сбербанка для ИП становится необходимостью. Ведь российским министерством финансов неоднократно издавались недвусмысленные разъяснения по поводу невозможности самостоятельного начисления и выплаты индивидуальным предпринимателем заработной платы себе самому.

В сложившейся ситуации ИП смогли найти для себя определенную выгоду. При формировании реестра для зачисления заработной платы индивидуальными предпринимателями цели перевода обозначаются в виде прочих выплат. Сбербанк, обслуживая малый бизнес, допускает, чтобы индивидуальные предприниматели переводили доходы, используя зарплатные карты.

Банковский кредитный эксперт

За 1 минуту! Рассчитаем переплаты на калькуляторе. Предложим море выгодных предложений по займам, кредитам и картам, очень гибкие условия. Попробуем?)

Такая маленькая хитрость, как выполнение перечисления со счета ИП на карту самого предпринимателя-физического лица, позволяет немного сэкономить на размере комиссии. Внедрение зарплатного проекта Сбербанка для ИП без сотрудников позволяет снизить размер комиссии при перечислении денег до 0,3%.

Условия для юридических лиц

Сбербанком в рамках ЗП обслуживается без малого полмиллиона юридических лиц. Чтобы привлечь участников, работодателям предлагают воспользоваться эксклюзивными сервисными пакетами:

  1. Ежемесячное обслуживание «Премьера» обойдется, максимум, в 2 500 рублей. При выполнении ряда условий, например, наличия на суммарном балансе в конце месяца 2,5 млн руб, за обслуживание платить вовсе не придется. Открывают «Сбербанк Премьер» при фонде оплаты труда до пяти миллионов.
  2. За пользование «Первым» понадобится вносить, начиная с третьего месяца, 10 000 рублей. Но сервисный пакет «Сбербанк Первый», доступный при фонде оплаты труда от 50 миллионов рублей, будет обслуживаться по-прежнему бесплатно, если выполнить поставленные условия. Имеется в виду, что открытые клиентом в Сбербанке пластиковые карты, срочные и накопительные вклады, счета, иные используемые банковские продукты (инвестиционные, страховые) постоянно будут содержать сумму порядка 10-15 миллионов рублей.

    Исчезает необходимость тратиться на оплату годового обслуживания. Это позволяет получить выгоду от 450 рублей (владельцу Visa Classic «Аэрофлот») до 3 000 рублей – обладателям:

    К этому прибавляются дополнительные приятные бонусы. Использование зарплатной карты МИР «Золотая», к примеру, позволит при каждой покупке становится обладателем 0,5% бонусов «Спасибо».

    Индивидуальный зарплатный проект Сбербанка

    Любое предприятие/учреждение/организация, заключая соглашение с той или иной банковской структурой, преследует собственные выгоды. Возможно и существование личного интереса со стороны руководителей. Однако получение ими каких-то преференций от банка не обязательно означает, что участие в этом зарплатном проекте окажется приемлемым для самих сотрудников.

    По тем или иным причинам кто-то может заключить индивидуальное соглашение, а новый сотрудник, к примеру, может уже располагать вполне его устраивающей сбербанковской зарплатной картой. Так или иначе, но каждый работающий вправе самостоятельно решать, через какую финансовую структуру получать заработанное. Это может быть связано с предоставлением ипотеки, получением дивидендов, обслуживанием кредитов и другими обстоятельствами.

    Стоимость обслуживания

    При заключении договора принимаются во внимание как основные, так и дополнительные условия, сказывающиеся на стоимости обслуживания зарплатного проекта Сбербанка. Для этого стоит ознакомиться с действующими тарифами.

    Дистанционное обслуживание

    ООО, ранее не сотрудничавшему со банком, придется оплачивать:

    • открытие расчетного счета, что обойдется в 960 рублей, и обслуживание (650 – в месяц);
    • использование электронного ключа (за 1 700 – стандартного, за 2 150 – сенсорного, за 3 990 – с экраном;
    • установку программного обеспечения по месту расположения собственного офиса и базовое обучение сотрудников, которым придется работать с системой (не более 9 000);
    • рассылку смс-ок владельцам зарплатных карт с уведомлениями о пополнении расчетного счета и его балансе (по 80 рублей ежемесячно – на каждого);
    • электронный документообмен с третьими лицами (ежемесячно – 295);
    • подключение к сервису, проверяющему контрагентов (ежемесячно – 300).

    Дополнительные траты

    К таковым относится, к примеру:

    1. Взимание комиссии, когда с карты снимаются наличные сверх установленного суточного лимита.
    2. Оформление пластиковой карты из числа относящихся к премиальному сегменту, для которого установлены повышенные тарифы.

    Бесплатные услуги

    Решив активировать зарплатный проект Сбербанка, клиент получает несколько преимуществ, за которые вообще не придется ничего платить. К примеру:

    • зарплатную карту банк будет обслуживать бесплатно;
    • снимать наличные без комиссии, не превышая принятого лимита, составляющего не менее 50 000 рублей за сутки;
    • безвозмездно заменить карту;
    • не оплачивать обслуживание премиальных сервисных пакетов «Сбербанк Первый» или «Сбербанк Премьер», придерживаясь условий использования.
    Читайте также:  Сбербанк номер горячей линии бесплатный с теле2

    Пакет документов для зарплатного проекта Сбербанк

    Прежде, чем посетить отделение или приступить к дистанционному оформлению, стоит внимательно ознакомиться с условиями, на которых предоставляются услуги, на странице https://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/cards/zp/usl_zp_s_050318.pdf.

    После этого можно перейти к:

    • заполнению анкеты-заявки;
    • предоставлению копий уставной документации (если ранее компания со Сбербанком не сотрудничала);
    • заключения соглашения на предоставление сервиса;
    • заполнению реестра, содержащего информацию о сотрудниках, которым будут перечислять заработную плату (образец доступен на официальном банковском сайте).

    Договор на зарплатный проект Сбербанка

    Разобравшись самостоятельно с тарифами на зарплатный проект Сбербанка, ИП или руководитель предприятия/учреждения/организации может также позвонить на горячую линию (или персональному менеджеру, закрепляемому за такими клиентами). Специалистом будет предоставлена вся требуемая информация, от него можно получить толковый ответ на возникающие по ходу объяснений вопросы.

    Формирование условий предоставления сервиса происходит с индивидуальным подходом к каждому клиенту, учитывая различные обстоятельства и особенности деятельности. Для закрепления подписывается специальный договор-оферта. Со структурами, не располагающими ежемесячным фондом оплаты труда свыше пяти миллионов рублей, Сбербанк договоров не заключает.

    Заявление на зарплатный проект Сбербанка: образец и бланк

    Для подачи заявления о присоединении к сбербанковскому ЗП полагается заполнить бланк специальной формы. Он доступен на официальном портале и выглядит так:

    1. Оставив заявку на странице – https://www.sberbank.ru/ru/legal/bankingservice/cards/salaryproject#orderk, воспользовавшись мобильным банком.
    2. Воспользовавшись возможностями специального сервиса.

    Для его подключения потребуется посещение банковского офиса. Для клиентов, которые будут пользоваться личным кабинетом, Сбербанк составил инструкцию, поясняющую, как проводить те или иные финансовые операции. Активируют ЗП, заполнив специальную заявку.

    Карты для зарплатного проекта Сбербанка

    Присоединяясь к сервису, организация может воспользоваться любыми, из предложенных, пластиковых карт. Существует также услуга, предполагающая нестандартное оформление банковского пластика, при котором демонстрируется причастность его владельца к особому бизнесу. Многие компании-клиенты заказывают выпуск карточек с уникальным корпоративным дизайном. К примеру:

    Как отключить зарплатный проект Сбербанка

    Случается, приходится отказываться от зарплатного проекта Сбербанка. Чтобы его закрыть, предупредить финансовое учреждение полагается заблаговременно, в письменном виде или онлайн, не позднее, чем за 15 рабочих дней до намеченного срока.

    Подводя итоги: плюсы и минусы зарплатного проекта Сбербанка

    С плюсами сжато и толково знакомит видео

    Достоинства зарплатных карт известны десяткам миллионов работающих россиян. По отношению к недочетам, то каждый имеет возможность выбрать, в каком банке получать зарплату, принимая во внимание собственные мотивы.

    Содержание

    В статье рассмотрим, как подключить зарплатный проект в Сбербанке онлайн. Разберем тарифы, виды карт для сотрудников и порядок выплаты зарплаты. Мы подготовили инструкцию по работе с электронными реестрами и собрали отзывы.

    Содержание

    Преимущества зарплатного проекта Сбербанка для компании

    • В рамках зарплатного проекта для ИП и ООО можно заказать карты с корпоративным дизайном.
    • Оформление карт и выплата зарплаты через онлайн-банк, который интегрируется с 1С.
    • Выпуск карт для работников, находящихся в других регионах России.
    • Поступление денег на карты в течение полутора часов после отправки реестра.
    • Можно отправлять на карты зарплату, отпускные, больничные и командировочные.
    • Можно установить банкомат на территории компании.
    • Персональный менеджер для фирмы и сотрудников.
    • Проект подходит как для крупных предприятий, так и для малого бизнеса.

    Тарифы по зарплатному проекту для юридических лиц и ИП

    Зарплатный проект подключается для организации бесплатно. Стоимость перечисления денег на зарплатные карты – 0,15%.

    Преимущества зарплатного проекта Сбербанка для сотрудников

    • Отсутствие платы либо сниженная комиссия за обслуживание карты.
    • Карты МИР, Visa и Mastercard с интерфейсом для бесконтактной оплаты.
    • Совместимость карт с сервисами Apple/Android/Samsung для оплаты смартфоном.
    • Начисление бонусов по программе «Спасибо».
    • До 6,6% годовых по накопительному вкладу.
    • Скидки и бонусы от платежных систем – «Привет, МИР», Visa Bonus, «Бесценные города» от Mastercard.
    • Льготные условия по потребительским и ипотечным кредитам, бесплатное обслуживание кредитной карты.
    • Большая сеть банкоматов для снятия наличных без комиссии.
    • Бесплатный интернет-банк и мобильное приложение.
    • Получение консультации, оформление заявок на услуги банка на рабочем месте через корпоративного менеджера.

    Зарплатные карты Сбербанка для сотрудников

    Сбербанк выпускает 14 зарплатных карт:

    • МИР классическая и золотая.
    • Виза Классик и Голд.
    • Мастеркард Стандарт и Голд.
    • Кобрендовые с Аэрофлотом карты МИР и Виза (классические и золотые).
    • Платиновые Виза и Мастеркард, МИР премиальная, Виза Инфинити.

    По золотой зарплатной карте МИР Сбербанка для сотрудников доступны следующие преимущества при подключении пакета услуг «Зарплатный»:

    • кэшбэк в бонусах «Спасибо» 1% с любых покупок, 5%- в кафе и ресторанах, до 20% — от партнеров банка;
    • бесплатный СМС-сервис;
    • 3 дополнительные бесплатные карты Visa в 3 валютах.

    По кобрендовой карте Аэрофлот начисляется кэшбэк в милях – 1 балл с 60 руб. по классической карте и 1,5 балла по премиальной. А также бонусы начисляются при оформлении карты – 500 и 1000 миль, соответственно.

    Читайте также:  Почта банк не подает в суд

    Для руководителей компании оформляются премиальные карты с обслуживанием по тарифам «Первый» и «Премьер». По ним доступны такие привилегии, как:

    • консультации персонального менеджера, финансового и инвестиционного специалиста или юриста;
    • кэшбэк до 10%;
    • бесплатные программы страхования жизни и здоровья + для путешественников;
    • сервис телемедицины;
    • карта для премиум-обслуживания в аэропортах.
    Карта Годовой тариф (в руб.)
    МИР Классик, Виза Классик, Мастеркард Стандарт бесплатно
    МИР Золотая, Виза/Мастеркард Голд 1500
    МИР Классик, Виза Классик – Аэрофлот 900 — в 1-й год, 600 — со второго
    МИР Золотая, Виза Голд – Аэрофлот 3500
    МИР Премиум 4900
    МИР Премиум Плюс, Виза/Мастеркард Платинум 10000
    Виза Инфинити 300000

    Как пользоваться зарплатным проектом Сбербанка

    Перечислять заработную плату можно через онлайн-сервис. Войдите в личный кабинет. В разделе «Зарплатная ведомость» создайте новую ведомость. В верхней части будут указаны ее реквизиты (дата, счет, списания, вид начисления и пр.), в нижней – форма для добавления сотрудников. Заполните электронный реестр через кнопку «Добавить». Перед отправкой ведомости на оплату введите код подтверждения из СМС и нажмите «Отправить в банк». В течение полутора часов деньги зачислятся на карты.

    Добавить нового сотрудника и привязать карту к зарплатному проекту можно через форму зарплатной ведомости. Нажмите «Добавить», затем «Создать нового сотрудника». На сайте Сбербанка есть подробная инструкция по работе с онлайн-сервисом для бухгалтера.

    Как оформить зарплатный проект в Сбербанке

    Чтобы стать участником зарплатного проекта Сбербанка, заполните онлайн-заявку на официальном сайте — sberbank.ru. Укажите имя, телефон, город, название и ИНН юр. лица. С вами свяжется специалист отдела зарплатных проектов.

    Для присоединения к зарплатному проекту необходимо подписать договор на РКО Что такое расчетно-кассовое обслуживание ИП и юридических лиц + средняя стоимость РКО и выгодные банки . Менеджер зарезервирует номер счета Резервирование расчетного счета для ИП и ООО: в каких банках доступна услуга и как забронировать счет онлайн для компании и подключит к онлайн-банку. Затем нужно подписать договор на зарплатный проект, передать в банк реестр работников и дождаться готовности карт.

    Как подключить зарплатный проект в Сбербанк Бизнес Онлайн

    Если у вас уже есть счет и доступ в онлайн-сервис Сбербанка, зайдите в личный кабинет. В разделе «Обслуживание», выберите пункт «Зарплатный проект», нажмите «Подключить». Заполните анкету и подтвердите отправку кодом из СМС. Ответ из банка поступит в течение 1-2 дней.

    Какие документы нужны для открытия зарплатного проекта

    Пакет документов для Общества с ограниченной ответственностью: Устав (учредительный договор), приказ о назначении директора и его паспорт. От индивидуального предпринимателя потребуется оригинал паспорта и СНИЛС.

    Часто встречающиеся вопросы

    Можно ли оформить зарплатный проект без открытия расчетного счета в Сбербанке?

    Юридические лица, не имеющие расчетного счета в Сбербанке Открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП и ООО: тарифы на РКО и отзывы , могут подключиться к зарплатному проекту, но только при наличии доступа в онлайн-банк. Для зачисления зарплаты к реестру нужно направить платежный документ из банка, в котором открыт счет Где открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году: сравнение тарифов и отзывы .

    Можно ли подключить карту другого банка к зарплатному проекту Сбербанка?

    Для зарплатного проекта могут использоваться только карты Сбербанка. Перевод на карту стороннего банка будет проходить как отдельная операция – перечисление средств на карту физ. лица.

    Можно ли открыть индивидуальный зарплатный проект в Сбербанке?

    Зарплатный проект в Сбербанке может подключить только юр. лицо.

    Отзывы о зарплатном проекте Сбербанка

    Инна Сидоренко:

    Обслуживаемся в Сбере много лет, з/п проект открыт там же. У банка самый удобный и понятный онлайн-банк. Принцип работы, как в 1С, все привычно. Зп действительно можно отправить за 5 минут. У нас свой менеджер, поэтому карты всегда привозит он и заявки на кредиты/ипотеки для работников оформляет прямо в офисе.

    Алла Петрова:

    Для зп проекта выбрали Сбер. Карты самые ходовые, банкоматов полно, поэтому другие банки даже рассматривать не стали. Заказали Визы Классик, они бесплатные. Удобно, что карточки оформляются без бумажной волокиты.

    Михаил Ситкин:

    Рекомендую Сбербанк для зарплатного проекта. Ни разу никаких задержек или сбоев не было. Стоимость обслуживания приемлемая. С интернет-банком даже ребенок разберется. И работники мои, и бухгалтер Сбером довольны.

    Содержание

    Сбербанк возглавляет многие рейтинги среди кредитных организаций России по различным показателям деятельности. Это крупнейший банк страны с участием госкапитала.

    В нём обслуживается более 1 млн. организаций из которых почти половина (450 тыс. юридических лиц) подключена к зарплатному проекту.

    Открытие зарплатного проекта в Сбербанке доступно не только предприятиям, но и индивидуальным предпринимателям.

    Плюсы и минусы

    Преимущества зарплатного проекта Сбербанка следует рассматривать в разрезе заинтересованных сторон.

    Для работодателя

    Зарплатный проект в Сбербанке для юридических лиц и ИП с сотрудниками позволяет получить следующие преимущества:

    • Услуга оказывается предприятиям с расчётным счётом в Сбербанке или без него.
    • Полностью дистанционное обслуживание (предоставляется система ДБО даже без открытия расчётного счёта).
    • Поддержка доступна круглосуточно.
    • Зачисление заработной платы происходит в течение 10-90 минут.
    • Широкие возможности для технической интеграции.
    • В случае необходимости открытия р/с, сотрудник банка может оформить договор в вашем офисе (услуга бесплатная).
    • Комиссия по зачислениям не зависит от региона, в котором находится сотрудник (главное условие — наличие карты банка).
    • Руководителям могут предоставляться льготы по обслуживанию личных карт уровня Gold (скидки зависят от объёма потребления услуг и рассчитываются индивидуально).
    • Небольшая комиссия за перечисление ЗП.
    • При большой численности персонала и выполнении требований к помещению, возможна установка банкомата на территории торговой точки.
    • Если организация не ведёт свой р/с в Сбербанке, будет взиматься абонентская плата за использование системы ДБО. За подключение к ней также требуется разовая оплата.
    • К зарплатному проекту Сбербанка нельзя подключить держателей карт других банков. Перечисления на их карты будут оформляться отдельными платёжными поручениями по повышенной комиссии.
    • Если средства, требуемые для расчётов по зарплатной ведомости, вносятся через кассу — взимается дополнительная комиссия (согласно действующему тарифу в рамках пакета РКО, или по стандартной комиссии банка).
    • Тарифы зависят от региона обслуживания и рассчитываются индивидуально (сложно оценить расходы перед заключением договора).
    • Особые пакеты облуживания для руководителей предлагаются только крупным и средним предприятиям — при фондах оплаты от 5 и от 25 млн. р.
    Читайте также:  Просрочка по автокредиту что делать

    Для сотрудников

    Условия зарплатного пакета Сбербанка для работников достаточно комфортны:

    • Банк имеет крупнейшую сеть устройств самообслуживания (около 80 тыс. банкоматов) и отделений (свыше 14 тыс. офисов, они есть практически во всех городах и регионах) — чаще всего в шаговой доступности.
    • Все варианты дистанционного обслуживания (в том числе приложения для всех популярных мобильных платформ, даже для Windows Phone) — бесплатно.
    • Ряд карт в рамках зарплатного проекта обслуживается бесплатно или со скидкой.
    • Практически всем зарплатным клиентам доступна программа «Спасибо» (собственная бонусная программа Сбербанка).
    • Снятие наличных в рамках лимитов без допкомиссий, перевод внутри региона на карты Сбербанка — бесплатно.
    • Карты можно добавить в системы Google/Apple/Samsung Pay (есть ограничения по типам).
    • Потребительские кредиты и ипотека пользователям зарплатного проекта Сбербанка предоставляются на особых условиях. Например, займ можно получить даже без посещения отделения в течение нескольких минут.
    • В зависимости от типа платёжной системы и пакета обслуживания держателям могут предлагаться особые скидки и акции.
    • Если у вас уже есть карта банка, можно подключиться к ЗП-проекту без её перевыпуска или открытия новой.
    • По зарплатным картам не начисляются проценты на остаток (необходимо открывать отдельный депозит).
    • На ЗП картах нет возможности активации овердрафта (по крайней мере по самым недорогим — Electron и Maestro). Предлагается только отдельная кредитная карта и классический займ.
    • Карты «Мир», часто предлагаемые в рамках ЗП проекта, нельзя добавить в Google/Apple/Samsung Pay.
    • Несмотря на то, что со всеми частными клиентами заключается комплексный договор обслуживания, перенести выпуск или даже выдачу перевыпущенных карт в другое отделение практически невозможно.
    • Нельзя подключить к проекту карты стороннего банка.

    Для бухгалтера

    • Карты для зарплатного проекта Сбербанка можно выпустить централизованно (на основании электронного реестра).
    • Система дистанционного облуживания может интегрироваться с бухгалтерских ПО (например, с 1C через Direct Bank).
    • Онлайн-система имеет простой и понятный интерфейс. На загрузку ведомости уйдёт не более 10 минут.
    • Обеспечивается достаточный уровень безопасности (вход как с применением «облачной» подписи, так и с применением аппаратных ключей).
    • Предприятие ведёт отдельный менеджер, который может помочь со многими вопросами.
    • Техподдержка круглосуточная (может быть ограничение по договору).
    • К проекту нельзя подключить карты сторонних банков. Таким сотрудникам необходимо будет проводить выплаты отдельными платёжными поручениями с повышенной комиссией.
    • Для выпуска карт необходимо мотивировать сотрудников самостоятельно прибыть в нужный офис банка или бухгалтеру потребуется собрать внушительный пакет документов, что может занять существенное время.

    Тарифы зарплатного проекта

    Для юридических лиц и ИП

    Стоимость обслуживания зарплатного проекта в Сбербанке для организации формируется исходя из нескольких составляющих:

    • Комиссия за подключение.
    • Абонентская плата.
    • Процент с переводов.
    • Процент с зачислений.

    Если у вас нет действующего р/с в Сбербанке:

    • Подключение к системе «Сбербанк Бизнес Оналйн» составит 960 р. единоразово + за каждый аппаратный токен по 1400 р. («облачная подпись» с одноразовыми SMS-паролями — бесплатно).
    • Абонплата за использование системы ДБО — 650 р./месяц.
    • Комиссия с каждого перевода ЗП — 0,1-0,7% (рассчитывается индивидуально исходя из региона обслуживания, размера фонда оплаты труда и количества сотрудников). Например, в Центральной России при численности персонала в 10 человек и ФОТ 300 тыс. р. комиссия составит около 0,15%.
    • Зачисление денежных средств электронным переводом — бесплатно, внесение через кассу — 1%.

    Если у ИП или организации уже есть р/с в Сбербанке:

    • Подключение и обслуживание осуществляется по тарифам пакета или договора на РКО (здесь стоит отдельно оговорить, что проект можно подключить даже к пакетам из линейки «Лёгкий старт», где есть полностью бесплатный пакет обслуживания).
    • Комиссия с перевода рассчитывается из того же принципа — 0,1-0,7% (не зависит от наличия р/с в банке).
    • Помимо обозначенных выше способов (перевод/касса), внесение средств на счёт может быть осуществлено посредством самоинкассации (через бизнес-карту) — 0,15% (если иное не предусмотрено пакетом).

    Для работников

    Тарифы зависят от выбранных предприятием карт. Банк в свою очередь предлагает большое количество различных решений. Наиболее популярные приведены ниже.

Ссылка на основную публикацию
Adblock detector