Статистика кредитов в россии 2018

Статистика кредитов в россии 2018

Недавно наши специалисты совместно с аналитиками компании mosinvestfinans.ru посчитали, сколько выдано кредитов в 2018 году. Мы проанализировали и сопоставили статистику по кредитам под залог недвижимости, автокредитах, потребительских и ипотечных займах. Вся информация предоставлена из статистических данных ЦБ РФ и ОКБ.

Всего за весь 2018 год было выдано около 8,5 трлн рублей в виде займов на различные нужды. Число кредитов при этом составило около 37,5 млн. Таким образом, средний размер кредита составил 226 600 рублей.

В общем итоге, в 2018 году было выдано на 18% больше различных займов, чем в 2017 году. При этом общая сумма денег, выданных в качестве кредитных средств – выросла на 45% (в 2018 году – 8,5 трлн руб., в 2017 – 5,9 трлн руб.). Таким образом, средняя сумма кредита выросла.

Далее мы подробнее рассмотрим статистику по жилищным и ипотечным займам, автокредитам и потребительскому сектору.

Статистика по кредитам в основных секторах за 2018 год

    ЦБ публикует статистику по России, согласно которой к январю 2019 года:
  • Всего взято кредитов — на 12,3 трлн руб.
  • Из них на жилье — 1,47 трлн руб.
  • Таким образом, ипотечные займы – это только 12% от общего объема всех типов кредитов, выданных Россиянам к 1 февраля 2019 года.

    Также за 2018 года на рынке автокредитов был отмечен рост. Он составил 12%. Суммарный объем всех займов вырос на 23%. В 2018 году россияне стали покупать автомобили, которые стоят в 2 раза дороже.

    В сегменте POS-кредитования отмечается спад на 11,8%. Суммарный размер выданных займов сократился на 7%.

    Также интересно и то, что за период с 2015 по 2018 год именно в 2018 году было достигнуто наибольшее количество займов, выданных в виде наличных денег. Рост составил 50% и достиг 4 трлн 600 млн руб.

    Читайте также:  Юникредит аккредитованные страховые компании каско

    Сколько выдано ипотечных кредитов?

    Согласно данным, ОКБ, за прошлый год была выдана рекордная сумма жилищных кредитов. Ее размер достиг 3 трлн рублей, ее рост составил 48%. Соответственно, также был установлен рекорд по самим кредитам. Было одобрено и выдано почти 1,5 млн займов. Таким образом, можно вычислить, сколько составляет средний размер ипотеки в России – чуть менее 2 млн рублей.

    При этом специалисты ОКБ подчеркивают, что число самих «непогашенных» ипотек стало больше на 35%, чем до этого.

    Специалисты elitearenda.ru также хотели бы подчеркнуть, что сейчас в среднем предоставляется около 91000 жилищных кредитов в месяц на сумму 200 млрд руб.

    На начало апреля 2019 — 66 трлн руб. составил общий объем всех выданных ипотечных займов. Просроченная задолженность — 77 млрд руб, что составляет менее 11%.

    Стоит отметить, что осенью 2018 года была минимальная средняя ставка по ипотеке за всю историю РФ, она составила 9,4% годовых.

    Осенью 2018 года ЦБ РФ повысил ключевую ставку. В след за ней все основные банки РФ подняли ставку по ипотеке на 1% (с 9% до 10% и даже 10,5%). Ставку поднимали не сразу, а с октября по декабрь 2018 года. Это, конечно, привело к сокращению количества заемщиков и спроса на ипотечные кредиты. При этом, все равно – в декабре 2018 года было выдано на 4% больше кредитов, чем в декабре 2017 года.

    Также можно отметить и то, что чем меньше ставка по ипотеке – тем меньше люди брали кредиты на квартиры в новостройках, предпочитая готовое жилье. Именно так ситуация и выглядела в 2018 году. В 2016, 2017 и 2018 году доля жилищных кредитов, которая приходилась на вторичное жилье, составляла 64%, 71% и 75% соответственно.

    Эксперты проекта ОНФ «За права заемщиков» обновили карту кредитной и сберегательной активности российских домохозяйств за 1 квартал 2019 г. Согласно расчетам представителей Народного фронта, уровень закредитованности в среднем по России вырос до 28%. Год назад данный показатель составлял 23%.

    Читайте также:  Банк москвы метро новослободская

    По итогам первого квартала 2019 г. совокупная задолженность россиян по банковским кредитам составила 15,444 трлн руб., увеличившись на 4% с начала года. По сравнению с первым кварталом 2018 г. объем задолженности вырос на 23,3%.

    Эксперты ОНФ отмечают, что в структуре задолженности 50% приходится на обеспеченные кредиты (ипотека и автокредиты), оставшиеся 50% – на необеспеченные кредиты и кредитные карты.

    Просроченная задолженность составила 754 млрд руб. Это 4,9% от всей задолженности. Показатель продолжает снижаться и опустился ниже 5% впервые за всю историю расчета кредитной карты России (с 2015 г.), что указывает на стабильное состояние «плохих долгов» на балансах банков. В абсолютном выражении объем просроченной задолженности составил 754,2 млрд руб., что почти соответствует показателю четырехлетней давности (в первом квартале 2015 г. просрочка в абсолютном выражении составляла 756,1 млрд руб.).

    * Данные Банка России, расчеты проекта ОНФ «За права заемщиков»

    Уровень закредитованности, рассчитываемый как отношение среднего объема задолженности к среднему годовому доходу домохозяйства, в среднем по России вырос до 28%. Это означает, что, как правило, семья отдает около 28% от годового дохода на погашение банковских кредитов. Для сравнения, в первом квартале 2018 г. средний уровень закредитованности составлял 23%, то есть увеличение долговой нагрузки за год составило 5 процентных пунктов.

    В абсолютном выражении средняя кредитная задолженность на домохозяйство по России составила 273,6 тыс. руб. (годом ранее – 221,8 тыс. руб.). Средняя просрочка – 13,4 тыс. руб. (годом ранее – 14,9 тыс. руб.).

    В некоторых регионах уровень закредитованности превысил 50% (Калмыкия, Тыва). Выросла свыше 40% закредитованность домохозяйств в Чувашии, Иркутской области, Ханты-Мансийском автономном округе. Низкие показатели сохраняются в регионах Северо-Кавказского федерального округа (Дагестан – 5%, Ингушетия – 7%, Чечня – 7%), а также в Крыму и Севастополе (7%).

    Читайте также:  Ставропольский филиал банка москвы

    Топ-10 регионов с наибольшим уровнем закредитованности*

    Субъект РФ

    Уровень закредитованности, %

    Средний объем задолженности, руб.

      Инга Кайсина 25 января 2019

    По данным Объединённого кредитного бюро, в 2018 году в РФ банками одобрено около 38 млн кредитов. Выданные средства вышли на 8,61 трлн рублей.

    Если сравнивать с 2017, то стоит отметить, что общее число одобренных заявок в 2018 году увеличилось на 18%, а объём денежных средств возрос на 46%. За 2017 год одобрили 31,81 млн заявок, в общем на 5,91 трлн рублей.

    Лидер кредитования

    Кредиты наличными

    За прошедший год в банках взяли больше, чем 15, 5 млн кредитов наличными, что в целом вышло на 4,06 трлн рублей. В 2017 различными банками одобрено 13,10 млн заявок на сумму 2,7 трлн рублей.

    По статистике ОКБ, число выданных кредитов наличными в 2018 году возросло до 19%, а объем денежных средств на 50% . Среднее значение кредита выросло на 26% и равно 260 тыс. рублей. Оно стало максимальным, по сравнению с 2016 и 2017 годами:

    • в 2016 году сумма составила порядка 173 тысяч рублей.
    • в 2017 сумма превысила отметку 200 тыс. и составила 212,7 тысяч рублей.

    Виды кредитов и статистика

    Кредитное бюро выделяет следующие виды кредитов и их статистику:

    • ипотека (количество поднялось на 35%, денежный объем вырос на 48%).
    • автокредиты (количество выросло на 12%, денежный объем – 23%).

    Однако оформление всем известных кредитов на товары, так называемых pos – кредитов, уменьшилось на 12%, а денежные объемы упали на 7%.

    168 тысяч рублей – это средняя сумма, которую брали в российских банках в прошедшем году.

    Ссылка на основную публикацию
    Adblock detector