Сбербанк управление активами пиф перспективный

Сбербанк управление активами пиф перспективный

Стоимость пая на сегодня:

Дата Цена Изм.
30.08.19 4 103,87 р. +0.09%

Данные о текущей цене пая получены с официального сайта "Сбербанк Управление Активами"

Курс пая пересчитывается по будним дням около 16:00 МСК за предыдущий день. Таким образом, в понедельник вы увидите цену пая на пятницу.

График доходности:

Динамика стоимости пая / Фонд перспективных облигаций

Дата Цена Изм.
30.08.19 4 103,87 р. +0.09%
29.08.19 4 100,19 р. -0.47%
28.08.19 4 119,63 р. +0.11%
27.08.19 4 114,93 р. +0.11%
26.08.19 4 110,24 р. -0.03%
23.08.19 4 111,31 р. +0.40%
22.08.19 4 094,93 р. -0.20%
21.08.19 4 103,13 р. +0.42%
20.08.19 4 085,80 р. +0.03%
19.08.19 4 084,72 р. +0.09%

Данные о текущей цене пая получены с официального сайта "Сбербанк Управление Активами"

Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев – от 1 000 руб.

Паи вы купите по стоимости, увеличенной на:

  • 1% при покупке паев одного фонда на сумму до 3 млн рублей
  • 0,5% при покупке паев одного фонда на сумму свыше 3 млн рублей

Это комиссия при покупке (надбавка к стоимости пая).

При погашении паев вы получите сумму, уменьшенную на:

  • 2% при владении паями от 0 до 180 дней
  • 1% при владении паями от 181 до 731 дня
  • 0% при владении паями свыше 731 дня

Это комиссия при погашении (скидка со стоимости пая).

Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли подоходный налог (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.

Фонд перспективных облигаций вкладывает средства в рублёвые облигации с повышенной доходностью. В портфеле фонда ­­— ценные бумаги с хорошими прогнозами роста, выпущенные Министерством финансов РФ (ОФЗ), российскими корпорациями и региональными властями.

Вложения в фонд дают возможность заработать за счёт роста стоимости облигаций и получения купонного дохода — процентных платежей.

Цель фонда — получать доходность выше ставки по вкладам в рублях. Инвестиционная стратегия фонда рассчитана на инвесторов, ожидающих получения дохода при среднем уровне риска.

открытый
сформирован
облигации
рыночных финансовых инструментов
29.04.2005

Динамика стоимости пая и СЧА

30.08.2019 к пред. дате 1 мес 6 мес 1 год 3 года 5 лет
Пай 4 103.87 0.09% 0.76% 6.46% 11.19% 28.40% 61.96% 4 103.87 0.09% 0.76% 6.46% 11.19% 28.40% 61.96%
СЧА 17 734 810 093.2 0.07% -0.46% -9.78% -34.53% 845.63% 735.22% 17 734 810 093.2 0.07% -0.46% -9.78% -34.53% 845.63% 735.22%
Дата Пай СЧА
30.08.2019 4 103.87 17 734 810 093.20 4 103.87 17 734 810 093.20
29.08.2019 4 100.19 17 722 114 302.68 4 100.19 17 722 114 302.68
28.08.2019 4 119.63 17 828 289 768.96 4 119.63 17 828 289 768.96
27.08.2019 4 114.93 17 793 548 239.35 4 114.93 17 793 548 239.35
26.08.2019 4 110.24 17 787 217 498.95 4 110.24 17 787 217 498.95
23.08.2019 4 111.31 17 790 457 306.06 4 111.31 17 790 457 306.06
22.08.2019 4 094.93 17 694 593 442.33 4 094.93 17 694 593 442.33
21.08.2019 4 103.13 17 746 072 601.96 4 103.13 17 746 072 601.96
20.08.2019 4 085.80 18 015 794 773.42 4 085.80 18 015 794 773.42
19.08.2019 4 084.72 18 034 885 098.88 4 084.72 18 034 885 098.88
Дата Пай СЧА
16.08.2019 4 081.03 18 036 274 460.59 4 081.03 18 036 274 460.59
15.08.2019 4 078.18 18 030 643 726.69 4 078.18 18 030 643 726.69
14.08.2019 4 078.29 17 699 642 172.21 4 078.29 17 699 642 172.21
13.08.2019 4 079.30 17 689 129 169.08 4 079.30 17 689 129 169.08
12.08.2019 4 077.60 17 689 916 515.12 4 077.60 17 689 916 515.12
09.08.2019 4 074.14 17 695 484 002.04 4 074.14 17 695 484 002.04
08.08.2019 4 074.80 17 692 184 781.64 4 074.80 17 692 184 781.64
07.08.2019 4 073.90 17 694 701 655.90 4 073.90 17 694 701 655.90
06.08.2019 4 075.89 17 719 150 291.62 4 075.89 17 719 150 291.62
05.08.2019 4 073.05 17 950 993 204.88 4 073.05 17 950 993 204.88
Читайте также:  Банковская карта мир официальный
Дата Пай СЧА
02.08.2019 4 071.76 17 898 907 722.07 4 071.76 17 898 907 722.07
01.08.2019 4 075.67 17 811 083 720.81 4 075.67 17 811 083 720.81
31.07.2019 4 073.80 17 809 308 899.17 4 073.80 17 809 308 899.17
30.07.2019 4 072.78 17 816 513 798.68 4 072.78 17 816 513 798.68
29.07.2019 4 071.10 17 836 968 847.47 4 071.10 17 836 968 847.47
26.07.2019 4 070.21 17 875 669 704.06 4 070.21 17 875 669 704.06
25.07.2019 4 066.72 18 014 881 048.08 4 066.72 18 014 881 048.08
24.07.2019 4 065.47 17 971 874 320.87 4 065.47 17 971 874 320.87
23.07.2019 4 057.80 17 969 184 833.68 4 057.80 17 969 184 833.68
22.07.2019 4 059.77 17 965 266 419.19 4 059.77 17 965 266 419.19

Общая информация

  • Управляющая компания

Объектами инвестирования являются российские рублевые облигации второго и третьего эшелонов, имеющие потенциал роста курсовой стоимости в средне- и долгосрочной перспективе и обладающие приемлемым уровнем надёжности. Выбор бумаг для данной стратегии основывается на тщательном анализе кредитоспособности эмитента с учетом перспектив положительной переоценки кредитного риска и/или повышения рейтинга, а также возможных изменений в рыночной конъюнктуре.

До 15.02.2013 фонд назывался ОПИФ облигаций «Тройка Диалог – Рискованные облигации»

До 05.05.2017 фонд назывался «Сбербанк – Фонд рискованных облигаций»

Минимальная сумма инвестирования:

Через web-сервер УК или Мобильное приложение — 1 000 рублей

При подаче заявки УК и агентам в бумажной форме:
— при первоначальном инвестировании- 15 000 рублей
— при последующем инвестировании — 1 000 рублей

К 2019 году управляющая компания Сбербанка сохраняется лидирующие позиции по числу привлеченных средств – более трети всего капитала, поступившего в фонды от инвесторов, пришлись на долю ПИФов Сбербанка Управление Активами. Динамика объясняется многими факторами, главные из которых – стабильно высокая доходность и удобство приобретения паев (доступны в Личном кабинете онлайн).

Условия инвестирования в ПИФы Сбербанка

На сегодня Сбербанк Управление Активами регулирует 21 открытый фонд, общий объем средств на счетах компании составляет 581 млрд рублей.

На выбор инвестора предложены самые разные ПИФы:

  • Облигаций — с низким уровнем риска и умеренной доходностью. Например, Денежный или Илья Муромец.
  • Акций — среди которых отраслевые портфели и портфели, подразумевающие широкую диверсификацию и активное управление средства. В УК Управление Активами это: Глобальный Интернет, Потребительский сектор, Природные ресурсы и проч.
  • Смешанные — которые включают себя облигации и акции.
  • Фондов — основу портфеля которых составляют ценные бумаги стран или ETF.

Благодаря профессиональным управляющим доходность большинства ПИФов компании Сбербанк Управление Активами остается на высоком уровне.

В начале 2019 года убытки по итогам прошлого года зафиксированы у 9 ПИФов, остальные принесли своим пайщикам прибыль от 2,7% до 24,53% годовых.

В настоящий момент Сбербанк предлагает инвесторам лояльные условия участия:

  • Покупка, продажа и обмен паев (последнее – кроме ОПИФа Денежный) производится в день подачи заявки;
  • Сумма первоначальной покупки – 15 000, если сделку оформлять в офисе банка или УК, 1 000 рублей – при покупке в режиме онлайн;
  • Сумма последующих докупок – 1 000 вне зависимости от способа;
  • Надбавка при покупке – 0,5% и 1% в зависимости от цены покупки;
  • Скидка при продаже — от 0% до 2% в зависимости от срока обладания паями.

Минимальный срок вложения не установлен, однако стратегия каждого ПИФа подразумевает определенную продолжительность владения паев.

ПИФ: Потребительский сектор в Сбербанке Управление Активами.

Стратегия: подразумевает вложения от 3 лет, так как в состав портфеля входят акции компаний потребительского сектора России, для которых характерны периода падения и роста.

Период: с сентября 2017 года до октября 2018 стоимость пая упала падала и с 2400 опустилась до 1900 руб., но уже в начале 2019 года восстановилась до 2100 руб. За последние три года прирост в процентах составил 1,24%.

Длительный срок владения паями «сгладит» все падения и подъемы, и инвестор почти со 100% уверенностью получит положительный финансовый результат.

Читайте также:  Ипотека без подтверждения дохода в алматы

Владение паями более 3 лет имеет и другие преимущества. Так, инвестор по истечение этого срока не должен платить НДФЛ с разницы между ценой покупки и продажи актива. Максимальная сумма вычета – 3 млн. руб. за каждый полный год владения.

ПИФ: Глобальный интернет компании Сбербанк Управление Активами

Прирост за три года: 22,55%.

Вложения: 100 тыс. рублей.

Прибыль: в 2019 году после реализации паев инвестор получит на руки 122 550 руб.*

Сэкономленный налог: 0,13 * 22550 = порядка 2930 рублей.

*без учета комиссии

Как подобрать подходящий ПИФ

Рассмотрим как правильно выбрать доходный фонд, всегда ли этот параметр и как сформировать портфель, не приносящий убытков.

Доходность, динамика роста и СЧА

Интересно пронаблюдать динамику роста ПИФов под началом Сбербанк — Управление Активами.

К началу 2019 года доходность фондов выглядит следующим образом (расчетный срок 3 года):

Для сравнения, такой был рейтинг доходности за период с 2014 по 2017 включительно:

Падение стоимости паев вполне объяснимо: первый ПИФ потерял за счет девальвации рубля, т.к. основу портфеля составили бумаги российских эмитентов в иностранной валюте, ПИФ Золото «просел» из-за снижения цены золота и акций золотодобывающих компаний.

Важно понимать — доходность ПИФа в прошлом не гарантирует такой же прибыли в будущем. Так, паи Электроэнергетики за 3 года выросли больше, чем вполовину, но за последний год продемонстрировали убыток в 12,65%.

Оценивать доходность ПИФов под попечительством Сбербанк — Управление Активами следует по следующим правилам:

  • Сравните доходность за год и за последние 3 года – динамика должна быть стабильно растущей, если цена пая колеблется, то это свидетельствует о волатильности актива;
  • Сравните доходность и бенчмарк – в идеале ПИФ должен обогнать бенчмарк, но при этом очертание графика может повторять очертание графика бенчмарка, т.к. на них действуют одни и те же рыночные законы;
  • Сопоставьте СЧА и доходность – расти должны оба, если СЧА падает, то непонятно откуда берется прибыль;
  • Сопоставьте приток денег и доходность – если в ПИФ делались активные вливания, возможно, рост был вызван именно этим.

Обратите внимание, если динамика роста или падения ПИФ имеет сильное расхождение с кривой бенчмарка — это говорит о проблемах в управлении (на примере фонда Илья Муромец)

Но для выбора ПИФа надо обращать внимание и на другие параметры.

Ключевые параметры для анализа

Помимо доходности, рассматриваемой в динамике и с оглядкой на бенчмарк, чтобы определить, хорошо или плохо работает паевой фонд, необходимо анализировать:

  • Состав активов . Например, в ПИФ Глобальный Интернет в УК Управление Активами входят акции российских и зарубежных IT-компаний: Яндекс, Mail.ru, Netflix, Alphabet, Facebook и др. Рост их котировок будет связан с подъемом отрасли в целом, следовательно, подорожают и паи ПИФов. Поэтому инвестор должен оценить ситуацию, изучить информационный материал и понять, будет ли в ближайшем будущем расти активы.
  • Изменения структуры активов . Например, ПИФ Активного управления своей фишкой сделал частую замену акций, входящих в его состав. Другие же фонды, например, Сбербанк Золото, отличаются стабильностью.
  • Стратегия . Рискованная стратегия приносит потенциально больший доход, но не исключены и довольно крупные просадки. Самые консервативные стратегии подразумевают сложения в облигации, депозиты или ETF. Прибыль по ним не самая большая зато более прогнозируемая.
  • Команда . Здесь следует смотреть, насколько успешны другие ПИФы, находящиеся под управлением той же команды. Например, созданный в начале 2018 года ПИФ Денежный Сбербанка Управление Активами находится под управлением команды, имеющей опыт работы с фондами облигаций. Следовательно, можно рассчитывать на хороший старт.
  • Коэффициенты . Их можно подсчитать самостоятельно или воспользоваться готовой аналитикой на сайте investfunds. Они помогут понять, насколько эффективно работает капитал по сравнению с рынком и бенчмарком, как соотносятся СЧА и доходность, используются ли все возможности и т.д., что значительно облегчит выбор фонда.

Использование аналитических материалов также помогает выбрать подходящий вариант.

Не стоит приобретать паи, когда цена на них составляет максимум – вполне возможно падение цены в дальнейшем (коррекция), и если вы купили бумагу, стоит быть готовым к «американским горкам».

Анализ доходности фонда поможет вычислить наиболее подходящее время для покупки благодаря цикличности.

Читайте также:  Где проще оформить полис осаго

Как приобрести паи в УК Управление Активами

Преимущество Сбербанка — продуманная система обслуживания клиентов. С каждым годом время, которое клиент банка тратит на получение услуги сокращается — все больше операций совершается онлайн.

В офисе управляющей компании

Первый – подойти в отделение Сбербанка или в офис УК и оформить заявление на приобретение паев. Минимальная сумма сделки составит 15 000 руб. Оплатить покупку можно будет тут же наличкой либо картой – или потом, через Сбербанк онлайн либо банкомат, отправив деньги на расчетный счет, указанный в платежном поручении.

В Личном кабинете Сбербанк онлайн

Второй способ – дистанционный. Обратите внимание, покупка происходит не в ЛК Сбербанк Онлайн, а на отдельном портале — через Личный кабинет УК Управление Активами. Если у вас имеется запись на портале Госуслуг — регистрацию можно будет пройти в режиме реального времени, если нет — предварительно придется обратиться в отделение банка.

Для тех, кто имеет авторизационные данные на государственном портале, порядок действий будет таков:

  • Перейти на сайт my.sberbank-am.ru ;
  • Нажать Войти через Госуслуги:

На главной странице перейдите по любой из указанных ссылок

  • Ввести регистрационные данные портала, и вы перейдете в личный кабинет ПИФов Сбербанк Управление Активами:

Если вы подтвердите доступ Сбербанка к данным из Личного кабинета Госуслуг, то поля формы заполнятся автоматически, останется только задать пароль и логин

  • В верхнем меню выбрать вкладку ПИФ.
  • Найти интересующий фонд и нажать Выбрать – Купить Паи:

На главной станице раздела паи будут представлены все доступные для вложений фонды

  • Указать цену покупки (минимум 1000 рублей) и нажать Далее:

Обратите внимание на комиссию, которую придется уплатить при покупке паев

  • Заполнить анкету-заявку, заполнив часть вручную (большую часть данных программа получит автоматически через Госуслуги, но некоторую информацию придется вводить вручную и подтверждать):

В Личном кабинете оплата проходит по реквизитам, оформить как Интернет-покупку с банковской карты не получится

  • Нажать Перейти к оплате.
  • После этого будет сформировано платежное поручение, которое надо будет оплатить в системе Сбербанк онлайн.

Для этого надо будет:

  • Зайти на сайт Сбербанка онлайн;
  • Выбрать раздел Платежи и переводы – ПИФы;
  • Выбрать название ПИФа;
  • Указать дату и идентификатор из платежного поручения (можно настроить автоплатеж или сохранить шаблон, так как в дальнейшем для покупки паев этого же фонда нужны будут те же реквизиты);
  • Подтвердить покупку.

Деньги будут зачислены на счет фонда в течение 6 дней, тогда же они появятся в Личном кабинете. Начисление процентов произведется на следующие сутки.

Фонд Денежный — как показал себя к 2019 году

Динамика роста с момента запуска (с 1 января 2018 года) составила 5,84% к стоимости пая.

Стратегия нацелена на умеренную доходность за счет вложений в депозиты отечественных банков и надежные облигации, которые проходят строгий отбор для минимизации рисков. Вхождение — от 1 тыс. рублей.

Обратите внимание, важное преимущество ПИФ Денежный — отсутствие комиссий при приобретении и погашении паев и низкая комиссия за управление (1% — УК Управление Активами и 0,3% — операционные издержки).

Его можно рассматривать как альтернативу депозиту, у вас всегда будет возможность снять средства в любое время.

Заключение

Компания предлагает приобрести паи на выгодных условиях. Большинство ПИФов Сбербанка на долгосрочной дистанции работают в плюс, однако для выбора наиболее подходящего фонда рекомендуется проанализировать их все по доходности, СЧА, коэффициентам, составу портфеля и другим параметрам.

Покупать паи удобнее всего в режиме онлайн через Личный кабинет – да и сумма минимальной инвестиции в этом случае будет ниже, всего 1000 рублей (+надбавка в 1%).

Таким образом, ПИФы Сбербанка Управление Активами дают инвесторам реальную возможность зарабатывать на фондовом рынке без самостоятельных торгов.

Ссылка на основную публикацию
Adblock detector