Фонд акций добрыня никитич

Фонд акций добрыня никитич

Вложение капитала в инвестиционные портфели приносит инвесторам достойную прибыль. Важно выбирать управляющую компанию с хорошей репутацией. Дополнительным критерием выбора программы является субъект финансирования. Фонд акций "Добрыня Никитич", реализуемый Сбербанком, предлагает клиентам инвестирование в высоколиквидные инструменты на долгосрочной основе. Благодаря потенциалу роста акций вложения инвесторов окупаются, приносят достойные дивиденды. Расскажем, на каких условиях ведется финансирование по этому проекту, как стать его участником.

Содержание статьи

Описание ПИФа «Добрыня Никитич»

Управляющая компания Сбербанк занимает лидирующее положение среди конкурентов. Она работает на рынке финансовых услуг, ценных бумаг более двадцати лет. Лицензия на ведение работы с финансовыми инструментами получена в 1996 г.. Ежегодно тысячи клиентов доверяют свои финансы в управление этой организации. В обороте находятся более 500 млрд.руб..

Профессиональный участник инвестирования предлагает различные портфельные проекты. Фонд Сбербанк ПИФ "Добрыня Никитич" – одно из направлений финансирования деятельности крупнейших отечественных предприятий. Основная задача проекта – стимулирование бизнеса, расширение экономического потенциала, получение прибыли.

Контроль над деятельностью управляющей организации возложен на ООО «Специализированный депозитарий Сбербанка». Эта фирма дополнительно ведет отчетность по работе фонда, составляет регистры учета пайщиков. По нормам инвестиционной деятельности, периодические проверки проводит аудиторская контора ООО «ЭНЭКО».

Объектами инвестирования выступают долговые инструменты, простые и привилегированные акции отечественных, зарубежных предприятий, депозитарные расписки, доли иностранных паевых фондов, денежные средства в рублях и инвалюте. Инвестиционный пай не обладает номинальной стоимостью, не является эмиссионной бумагой. Права, предоставляемые долей в фонде, фиксируются в бездокументарной форме.

Поскольку инвестиционная деятельность приносит доход, она является объектом налогообложения. Для физических лиц с российской и иностранной регистрацией управляющая фирма выступает налоговым агентом. Из доходов россиян будет удержано 13%, иностранцы потеряют 30%. Указанная сумма перечисляется в государственную казну.

В отношении отечественных и зарубежных предприятий действует единая ставка налога на прибыль – 20%. Обязательство по перечислению сохраняется за инвестором. То есть юридическое лицо получает полную сумму дивидендов за вычетом издержек и обязуется самостоятельно рассчитать, перечислить в бюджет налог на прибыль.

Цель и стратегия

Инвестиционная политика управляющей организации построена на приобретении высоколиквидных акций российских предприятий. Дополнительно в программе участвуют имущественные права на фьючерсные и опционные контракты, депозитарные расписки. Управляющий вправе вовлекать в финансовую деятельность активы иностранных, международных компаний. Главная задача руководителя состоит в подборе инструментов с высоким потенциалом роста и быстрой окупаемостью.

Чтобы обеспечить должную ликвидность и стабилизировать инвестиционную деятельность, доверенное лицо проводит диверсификацию, то есть приобретает акции различных предприятий. Для минимизации рисков выбирается доля активов государственных организаций. Поэтому пакет считается сбалансированным, то есть вероятность убытков компенсируется потенциальным приростом надежных акций.

Управляющая фирма предпочитает приобретать ценные бумаги российских предприятий с устойчивой деловой репутацией и положительными перспективами на будущее. Отбор потенциальных субъектов финансирования осуществляется на базе подробного фундаментального анализа. Учитываются все возможные нюансы, проблемы, риски. Важно оценить надежность эмитента, чтобы предупредить убыточность сделки и просчитать ожидаемую доходность.

Обязательно оценивается текущая стоимость активов, в которые планируется делать вложения. Изучаются десятки экономических показателей. Инвестиции оформляются на долгосрочной основе, чтобы окупить все сопутствующие расходы и обеспечить учредителей достойными дивидендами.

Рекомендуемый срок инвестирования составляет более двенадцати месяцев. Максимальная доходность достигается после трехлетнего срока оборота активов. Стратегия проекта умеренно агрессивная, риски потерь достаточно высокие. Несмотря на нестабильную ситуацию на отечественном и международном рынке, последняя существенная просадка курса наблюдалась в середине 2017г. После этого котировка плавно, но уверенно движется вверх.

Обозначим основные преимущества инвестирования в проект "Добрыня Никитич":

  • инвестору не придется длительное время изучать финансовый рынок, получать профессиональные знания по обороту ценных бумаг, всю работу возьмет на себя управляющий;
  • специальные калькуляторы позволяют в оперативном режиме оценить вероятную доходность, убыточность сделки;
  • приобретение пая проходит быстро, без бюрократических проволочек;
  • государство строго контролирует и регламентирует деятельность управляющих контор, поэтому риски вкладчиков минимизированы;
  • стартовая сумма вложений доступна для многих граждан;
  • налогообложение инвестиционного пая напрямую зависит от факта получения прибыли;
  • открытые ПИФ позволяют участникам пополнять долю и выводить активы в любое время;
  • ценные бумаги, участвующие в проекте, обладают высокой ликвидностью и потенциалом подорожания;
  • за счет применения диверсификации процент убытка сводится к минимуму.

Среди негативных моментов финансирования инструментов данного фонда стоит отметить высокие комиссионные сборы. Инвестиции окупаются исключительно на долгосрочной перспективе, краткосрочные сделки не приносят достойной прибыли. Расчетная стоимость пая зависит от ряда внешних факторов, не является фиксированной. Дополнительно цена доли меняется за счет установленных процентов в момент покупки и продажи.

Состав фонда

Сегодня ПИФ "Добрыня Никитич" от Сбербанка представляет собой проект, насыщенный различными активами. В структуре выделяют девять приоритетных направлений инвестирования:

  • природный газ, нефть – 31,5%;
  • потребительская зона – 19,6%;
  • финансовые ресурсы – 15,4%;
  • металлургия, перерабатывающая промышленность – 10,4%;
  • денежные средства (российская национальная, зарубежная валюта) – 7,9%;
  • дистанционные средства передачи информации (телекоммуникации) – 7,8%;
  • электроэнергетическая отрасль – 3,1%;
  • информационные технологии, медиа – 2,9%;
  • объекты недвижимости – 1,6%.

По состоянию на 31.05.2018г. в обороте инвестиций заняты десять крупнейших компаний:

  • Лукойл – 11,9%,
  • Сбербанк – 10,1%,
  • Газпром – 9,7%,
  • Пятерочка – 8,2%,
  • Магнит – 6%,
  • Норильский никель – 5,5%,
  • Роснефть – 4,3%,
  • VEON Ltd. – 3,6%,
  • Банковская система ВТБ – 3,4%,
  • Lenta Ltd – 2,9%.
Читайте также:  Смп банк на покровском бульваре

Стоимость 1 пая

Фактическая котировка пая определяется по общим правилам расчета цены финансовых инструментов. Она представляет сумму с двумя знаками после запятой. Расценки меняются ежедневно, напрямую зависят от состояния дел на международном экономическом рынке, в политике. Стоимость определяется соотношением общей величины активов к числу выделенных долей.

Сегодня стоимость одного пая ПИФ "Добрыня Никитич" составляет 9817,19 руб. Ежедневный прирост добавляет 0,46%. С начала отчетного года величина повышения курса составила 5,48%, за двенадцать месяцев – 17,25%, два года – 21,52%, три – 42,84%. Стоимость чистых активов подходит к двум с половиной миллиардам рублей. Каждый день эта величина возрастает на 0,53%. За последние три года суммарный фонд увеличился на 1,95%.

Подробный график изменения котировки доли в проекте представлен на официальном сайте управляющей организации. Здесь представлены сравнительные таблицы. Показатели доступны для сохранения на персональное устройство пользователя. Если клиент компании затрудняется самостоятельно просчитать потенциальный прирост акций, доходность вложения, на помощь придет консультант.

Дополнительно на аналитических, финансовых порталах работают специальные калькуляторы расчета индексов эффективности инвестирования, процента риска. Эти данные помогут подобрать оптимальную стратегию, позволят контролировать деятельность управляющего.

Условия инвестирования

Проект является открытым, это означает, что каждый желающий вправе внести вклад и стать участником инвестиционной деятельности. Единственное ограничение для потенциальных инвесторов – совершеннолетие, наличие паспорта и стартового капитала.

Количество долей не ограниченно. Активы передаются во временное распоряжение и управление профессиональному участнику – Сбербанку. Финансы запускаются в оборот с целью получения прибыли в обозначенный срок, управитель за это получает комиссионное вознаграждение.

Чтобы стать участником финансовой программы, пользователям необходимо выкупить определенную долю. Эта часть называется паем, а покупатель – пайщиком. Общее имущество фонда остается в собственности учредителей пропорционально доле вложений. Каждый из покупателей пая отвечает солидарно по расходам, сформированным в результате оборота активов.

Среди потенциальных рисков инвестирования выделяют следующие виды:

  • политические, экономические – по причине нестабильной ситуации на отечественном и международном рынке вероятны существенные изменения во взаимоотношениях государств, поведении конкурентов;
  • системные – лица, принимающие на себя обязательства, оказываются неспособными исполнить их в обозначенные сроки;
  • рыночные, ценовые – они непосредственно связаны с динамикой колебаний котировок на торгуемый актив и инструменты, связанные с ними;
  • кредитные – проблемы, связанные с кредиторами, поставщиками, эмитентами;
  • рыночная ликвидность – невозможно точно предсказать поведение актива, в некоторых случаях продать его по запланированной стоимости не получится;
  • операционные – оборудование, программное обеспечение дает сбой в работе, из-за этого инвесторы и управляющий несут убытки;
  • правовые, регуляторные, налоговые – трудности возникают в инвестиционной деятельности по причине мобильности законодательства, неконтролируемой ситуации на рынке.

В полномочия должностного лица управляющей компании входят следующее:

  • без дополнительной доверенности, разрешения собственников распоряжаться имуществом, ценными бумагами;
  • представление интересов пайщиков в суде;
  • заключение контрактов на приобретение и продажу финансовых инструментов, производных от базовых активов;
  • производить передоверие полномочий, если иное не предусмотрено сделкой управления;
  • осуществлять дробление паев;
  • принятие решений о расширении, приостановке и прекращении работы фонда;
  • получать возмещение личных расходов, связанных с операционной деятельностью;
  • обменивать доли одного проекта на другие после окончания его действия.

Любое решение управителя должно тесно перекликаться с базовой стратегией ведения инвестиционного бизнеса. Ответственное лицо преследует цели получения прибыли для инвесторов, а соответственно, вознаграждения за работу. Каждый пайщик вправе истребовать выписку по движениям на лицевом счете, а также запросить периодическую отчетность для ознакомления с результатами работы управляющего.

Чтобы получить инвестиционный пай, пользователи направляют организатору заявку установленной формы. Доля будет передана заявителю только после полной оплаты, в счет которой принимаются только деньги. Письменное обращение направляется в управляющую организацию по почте, через личный кабинет на главном сайте, мобильное приложение или доставляются нарочно в офис представительства.

Первоначальная залоговая сумма для новичков на стадии формирования фонда составляет тридцать тысяч рублей, последующие платежи производятся в размере не менее двух тысяч пятисот рублей. После зачисления финансов на транзитный счет, выдача пая производится в трехдневный срок. Количество долей определяется делением суммы взноса на 500.

Когда проект сформирован, но появляются новые участники, формируются дополнительные доли со стартовым платежом от пятнадцати тысяч рублей. Далее минимальный сбор составит одну тысячу рублей. Если заявки подаются через агента (АКБ «Ситибанк») первый платеж составляет 50 тыс.руб., последующие – 5 тыс.руб.

Когда фонд полностью заполнен, выявляются суммы учредителей, которые нельзя зачислить. В течение пяти рабочих дней производится возврат денег. Если отсутствуют реквизиты для перечисления или банк получателя отклоняет платеж, спустя квартал финансы передаются на депозит нотариуса.

Расчетная стоимость доли в программе инвестирования увеличивается на 1% после завершения формирования ресурса, если размер вложения не превышает трех миллионов рублей. Если капитал учредителя превышает порог, комиссионная выплата составит 0,5%.

Заявления на погашение пая направляются в управляющую фирму по наземной почте или электронным каналам связи с заверением ЭЦП. Выплата активов производится по окончании проекта или в любое время после согласования с иными учредителями.

Читайте также:  Купить квартиру инвалиду 2 группы

Величина выплачиваемого капитала напрямую зависит от продолжительности инвестирования. Если финансы были в распоряжении управляющего менее полугода, собственник потеряет 2%. Если период оборота активов составляет от полугода до двух лет, расчетная стоимость уменьшится всего на 1%. Далее комиссионное вознаграждение не взимается. При обработке заявки на погашение пая через агента «Ситибанк» инвестор потеряет три процента.

Величина платы за организацию оборота активов капиталовкладчиков в пользу управляющего составляет 3,2% от среднегодовой стоимости чистых активов. Для контролирующих организаций предусмотрена выплата в размере 0,3%. Платежи осуществляются не позднее середины месяца, следующего за истекшим.

Перечислим дополнительные расходы, которые придется покрывать инвесторам за счет личных средств:

  • все организационные мероприятия по проведению сделок с финансовыми инструментами;
  • сбор финансово-кредитного учреждения за открытие и ведение расчетных счетов;
  • затраты по организации регистрационных действий;
  • привлечение сторонних компаний, клиринговых фирм для ведения инвестиционного бизнеса;
  • стоимость процедуры голосования, почтовые издержки, услуги нотариальных контор;
  • платежи, утвержденные федеральными нормативно-правовыми актами;
  • потери от участия в судебных разбирательствах и др.

Предельная величина суммарных затрат не должна превышать 0,5% стоимости чистых активов. Прочие расходы, не включенные в правила работы фонда, превышающие 3,5%, компенсируются за счет имущества управителя.

Инвестиционный проект "Добрыня Никитич" от Сбербанка позволяет инвесторам получить прибыль от долгосрочных вложений в акции крупнейших отечественных и зарубежных компаний. Среднегодовая доходность превышает 40%. Минимальный взнос составляет одну тысячу рублей. Фондом руководит портфельный менеджер с многолетним стажем, поэтому эффективность его работы очень высокая. Соответственно, потенциал вложений находится на достойном уровне.

открытый
сформирован
акции
рыночных финансовых инструментов
10.06.1997

Динамика стоимости пая и СЧА

06.11.2019 к пред. дате 1 мес 6 мес 1 год 3 года 5 лет
Пай 13 737.48 0.99% 10.87% 20.70% 29.77% 60.90% 109.03% 13 737.48 0.99% 10.87% 20.70% 29.77% 60.90% 109.03%
СЧА 7 290 440 601.81 1.02% 14.20% 138.94% 183.89% 240.82% 171.32% 7 290 440 601.81 1.02% 14.20% 138.94% 183.89% 240.82% 171.32%
Дата Пай СЧА
06.11.2019 13 737.48 7 290 440 601.81 13 737.48 7 290 440 601.81
05.11.2019 13 602.44 7 216 626 940.88 13 602.44 7 216 626 940.88
01.11.2019 13 506.45 7 149 500 562.18 13 506.45 7 149 500 562.18
31.10.2019 13 327.90 7 085 567 283.86 13 327.90 7 085 567 283.86
30.10.2019 13 401.51 7 132 910 682.20 13 401.51 7 132 910 682.20
29.10.2019 13 295.33 7 082 159 606.70 13 295.33 7 082 159 606.70
28.10.2019 13 166.30 6 985 943 353.85 13 166.30 6 985 943 353.85
25.10.2019 13 242.39 7 025 464 441.46 13 242.39 7 025 464 441.46
24.10.2019 13 263.60 7 024 035 409.27 13 263.60 7 024 035 409.27
23.10.2019 13 005.95 6 873 619 286.99 13 005.95 6 873 619 286.99
Дата Пай СЧА
22.10.2019 12 907.34 6 818 242 751.21 12 907.34 6 818 242 751.21
21.10.2019 12 700.25 6 676 211 919.21 12 700.25 6 676 211 919.21
18.10.2019 12 645.55 6 632 869 326.31 12 645.55 6 632 869 326.31
17.10.2019 12 676.15 6 656 991 751.11 12 676.15 6 656 991 751.11
16.10.2019 12 652.97 6 635 550 986.64 12 652.97 6 635 550 986.64
15.10.2019 12 531.40 6 544 769 337.40 12 531.40 6 544 769 337.40
14.10.2019 12 468.38 6 490 870 419.41 12 468.38 6 490 870 419.41
11.10.2019 12 535.60 6 490 207 506.44 12 535.60 6 490 207 506.44
10.10.2019 12 557.01 6 488 898 026.97 12 557.01 6 488 898 026.97
09.10.2019 12 492.67 6 444 741 783.04 12 492.67 6 444 741 783.04
Дата Пай СЧА
08.10.2019 12 461.63 6 441 968 789.26 12 461.63 6 441 968 789.26
07.10.2019 12 509.36 6 454 356 363.74 12 509.36 6 454 356 363.74
04.10.2019 12 390.22 6 383 649 515.10 12 390.22 6 383 649 515.10
03.10.2019 12 427.82 6 394 288 904.70 12 427.82 6 394 288 904.70
02.10.2019 12 467.91 6 382 123 189.30 12 467.91 6 382 123 189.30
01.10.2019 12 640.52 6 471 142 111.08 12 640.52 6 471 142 111.08
30.09.2019 12 605.87 6 447 719 548.35 12 605.87 6 447 719 548.35
27.09.2019 12 632.69 6 460 220 330.51 12 632.69 6 460 220 330.51
26.09.2019 12 714.97 6 502 148 168.17 12 714.97 6 502 148 168.17
25.09.2019 12 630.12 4 879 372 158.18 12 630.12 4 879 372 158.18

Общая информация

  • Управляющая компания

Фонд инвестирует средства в диверсифицированный портфель акций преимущественно российских эмитентов, обладающих достаточной ликвидностью и высоким потенциалом роста. Основу портфеля составляют ликвидные акции. Некоторая доля активов может инвестироваться в акции второго эшелона. Отбор акций происходит на базе тщательного фундаментального анализа эмитентов, а также оценки текущей стоимости акций относительно их долгосрочного потенциала роста.

До 15.02.2013 фонд назывался ОПИФ акций «Тройка Диалог – Добрыня Никитич»

Минимальная сумма инвестирования:

Через web-сервер УК или Мобильное приложение — 1 000 рублей

При подаче заявки УК и агентам в бумажной форме:
— при первоначальном инвестировании- 15 000 рублей
— при последующем инвестировании — 1 000 рублей

Через Ситибанк:
— при первоначальном инвестировании — 50 000 рублей
— при последующем инвестировании — 5 000 рублей

Читайте также:  Чем отличается базовый оклад от должностного

Сразу скажу, почему я выбрал ПИФ от Тройки Диалог и почему именно Добрыню Никитича. Во-первых, Тройка Диалог — старейшая среди российских инвестиционная компания, пережившая дефолт 1998 года и ныне заслуженно обладает авторитетом. Короче, очень надёжная компания, что немаловажно во времена кризиса. В 2008 году Тройке исполнилось 12 лет — она стояла на заре доверительного управления в России, сейчас имеет статус лидера как на рынке доверительного управления, так и в сфере паевых фондов. Имеет высшие рейтинги надёжности ААА и А++ от российских рейтинговых агентств.

Во-вторых, ПИФ «Добрыня Никитич» также древнейший среди ПИФов (наравне с другим ПИФом Тройки «Илья Муромец» были сформированы в далёком 1997 году (даже раньше, чем появился индекс ММВБ!) Но если Илья Муромец — облигационный ПИФ, то Добрыня Никитич — ПИФ российских акций-голубых фишек.

Данные по ПИФу «Добрыня Никитич»

За прошедшее время Добрыня Никитич показал впечатляющую доходность. Чтобы не быть голословным, давайте сравним доходность ПИФа с доходностью главного индикатора российского фондового рынка индекса ММВБ, начиная с 22 сентября 1997 года (именно тогда появился индекс с начальным значением 100 пунктов), заканчивая свежими данными от 9 ноября 2009 года, то есть берём с учётом финансового кризиса.

Дата Добрыня Никитич
цена пая, руб.
Индекс ММВБ
пункты
22.09.1997г. 578,01 100
09.11.2009г. 6025,16 1304,62
Доходность 942% 1204%

Вышеприведённые данные подтверждают данные западных исследователей рынков, что мало кому на длительных промежутках времени удаётся «переиграть рынок». Всё же рынок в лице его барометра индекса ММВБ показал большую доходность, чем ПИФ «Добрыня Никитич» на интервале в 12 лет. Но это не означает, что на более коротком горизонте ПИФ окажется хуже рынка — в отдельные годы Добрыня давал большую доходность, чем рынок в целом.

ПИФ «Добрыня Никитич» под управлением УК «Тройка Диалог» представляет собой активно управляемый фонд, ставшая уже классикой форма управления, то есть за фондом следит профессиональный портфельный управляющий. В зависимости от ситуации на рынке акций, управляющий действует с целью извлечения прибыли из роста рынка и минимизации потерь при падении рынка (по закону, ПИФам запрещается открывать короткие позиции, то есть подавать акции). Добрыня Никитич предусматривает стратегию вложения средств пайщиков в акции ликвидных российских компаний. Это более рискованно, но и потенциально более доходно, чем вложения в инструменты с фиксированной доходностью.

Приятно порадовали комиссии: при приобретении паёв (надбавка) — ноль, при погашении паёв (скидка) — 1%. Насколько я знаю, Тройка Диалог стремится к сокращению поборов в своих фондах.

Как я стал пайщиком ПИФа «Добрыня Никитич» — процесс покупки

Сама процедура покупки паёв прошла быстро и без проблем. В офисе меня встретил вежливый консультант Тройки, кратко рассказал о компании и о фондах, но поскольку я пришёл с чётким намерением вложиться именно в Добрыню Никитича, мне это всё было малоинтересно. Далее я заполнил и подписал анкету и заявку на открытие инвестиционного счета, после чего консультант распечатал реквизиты банковского счёта, на который нужно перечислить деньги. Также у меня на руках остались экземпляры договора.

Я вообще думал, что деньги можно будет внести в кассу, но оказалось, что их нужно перечислить банковским переводом. Но это оказалось не проблема, поскольку у меня уже есть счёт в банке, к которому подключена услуга Интернет-банкинга. Поэтому после визита в офис Тройки Диалог я пришёл домой и через Интернет перевёл деньги на счёт, который мне дали в Тройке. Деньги перевелись через 3 дня, после чего мне прислали выписку из реестра о владении паями, в которой указано, сколькими паями я владею.

Количество паёв — это дробное число, представляющее собой сумму вклада, делённую на стоимость пая на день, когда перечисленные мной деньги зачислились на счёт Тройки. Стоимость пая меняется каждый рабочий день (см. фото справа).

Например, вы купили паёв на сумму 30 000 рублей, стоимость пая на день покупки: 6300 рублей, то вы — владелец 30000/6300 = 4,7619 паёв.

Что ещё нужно знать про ПИФ «Добрыня Никитич»?

  1. Помимо скидки при погашении паёв Добрыня Никитич (впрочем, как и другие ПИФы) взимает ежегодную комиссию за управление + мелкие комиссии (всего

3,5%), эти комиссии уже учтены в стоимости паёв.

  • В случае, если Добрыня Никитич принёс вам прибыль, то при погашении паёв нужно заплатить с прибыли подоходный налог 13% (если вы резидент РФ), либо 30% (если не резидент). Управляющая компания, так как она является налоговым агентом, сама за вас уплатит налог, просто на выходе вы получите меньше денег за вычетом скидки + налога.
  • Минимальная сумма первоначального взноса в ПИФ «Добрыня Никитич» составляет 30 000 руб, сумма дополнительных взносов: минимум 2 500 руб.
  • Добрыня Никитич — открытый ПИФ, это означает, что купить паи или подать заявку на погашение паёв можно в любой рабочий день. После подачи заявки на погашение в течение 10 рабочих дней деньги перечислят на ваш банковский счёт.
  • Ссылка на основную публикацию
    Adblock detector