Финансовая пирамида кэшберри реальные

Финансовая пирамида кэшберри реальные

Печальная история о том, как предприимчивый мошенник Артур Варданян заработал миллиард рублей на финансовой пирамиде Кешбери. В ролях: Николай Басков, Ольга Бузова, популярные видеоблогеры и десятки тысяч простых доверчивых людей.

19 января 2017 года Артур Варданян, резидент Великобритании, открыл собственный инвестиционный проект, который включал в себя сразу три организации:

  1. Cashbery Limited – английская финансовая компания;
  2. ООО «Кэшбери»;
  3. «Кэшбери» – микрофинансовая организация.

Суть работы, которую с лёгкой душой на себя возложил руководитель проекта, заключалась в создании площадки для встреч инвесторов и заёмщиков. По факту, все инвестиции в данный проект выдавались за микрозаймы физическим и юридическим лицам. Причём заёмщики должны были выплачивать по 2% за каждый день, с момента совершения займа. И из этих пресловутых двух процентов и должны были выплачиваться комиссионные вкладчиков. Единственной проблемой для этой организации являлось полное отсутствие какого-либо разрешения Центробанка на осуществление финансовой деятельности на территории Российской Федерации.

Официальный сайт

Домен для будущей организации был зарегистрирован намного раньше – ещё девятнадцатого октября 2016 года. Оплатив его на десять лет вперёд, организаторы всячески демонстрируют свои долгосрочные планы.

Вся информация доступна на двух языках – русском и английском. В контактах вы можете найти людей, состоящих в руководстве компании. Среди них:

  • Артур Варданян — основатель компании Кэшбери.
  • Роман Алексеев — директор ООО Кэшбери и ее учредитель.
  • Марек Новак — руководитель IT отдела;
  • Ирина Русакова — директор по маркетингу.

В целом сайт Кэшбери выполнен профессионально и качественно. Сразу видно, что в его разработку было вложено достаточно денег. В конце концов именно он является лицом компании и должен внушать потенциальным вкладчикам веру в надёжность и основательность проекта. Количество представленной информации также внушительное:

Официальные представительства

Кэшбери подошли к организации работы весьма основательно. Они открыли четыре офиса по всей России, дабы заявить о своей физической работе на территории страны:

Ведя активную PR-кампанию, представители Cashbery зарегистрировали официальные каналы и группы во всех популярных социальных сетях. Регулярно публикуя новости и положительные отзывы, они всеми способами поддерживали активность пользователей. Правда, любые негативные отзывы искоренялись практически сразу после их появления.

Деятельность организации

Физические представительства предполагают и некоторую активную деятельность. В частности, Кэшбери занимались проведением многочисленных онлайн-вебинаров, разнообразных встреч, призванных завлечь новых вкладчиков и убедить уже существующих вложить побольше. Кэшбери ни разу не был замечен за исполнением своей непосредственно заявленной финансовой деятельности – выдачей микрозаймов под два процента в день. Да и брать подобные кредиты кажется полным безумием.

Тарифные планы

Здесь всё достаточно просто – чем больше введено денег, тем выше предоставляемая процентная ставка. Стоит отдельно остановиться на страховании рисков внутри системы. С этой целью заявлены две схемы:

  1. Надёжный вклад – Кэшбери берёт на себя обязательства по полному возврату всех застрахованных средств, в случае невыплаты со стороны заёмщика. В большинстве случаев страховка платная и стоит пять процентов от суммы депозита.
  2. Надёжный заёмщик – дополнительная опция, доступная всем клиентам, оформившим «Надёжный вклад». Она гарантирует получение части прибыли и снятие с заёмщика всех рисков, связанных с невыплатой средств. Стоимость этой страховки варьируется от шести до десяти процентов от суммы депозита.

Не обошлось и без собственной криптовалюты. Над названием монеты долго не думали – “Cashbery Coin”. Вот её курс на сегодня:

Реферальная MLM-система

Разумеется, Кэшбери активно рекламируется посредством собственных же вкладчиков. Есть несколько способов получения разнообразных бонусов внутри системы:

  1. Реферальная ссылка – участники системы имеют возможность привлекать пользователей, получая по 40 рублей за каждого зарегистрировавшегося. А также некоторый процент от их собственных вкладов.
  2. Менеджерские бонусы – как и любая сетевая структура Кэшбери поощряет привлечение вкладчиками новых участников. Чем больше людей и денег вы привлечёте, тем выше заявленные бонусы.
  3. Особо активные участники системы могут получать директорские бонусы или даже стать руководителем собственного офиса и получать процент от его оборота.

Срыв покровов

1 ноября 2018 года финансовая пирамида «Кэшбери» и группа связанных с нею проектов официально объявили о прекращении работы. Об этом в своём видеообращении заявил глава холдинга Артур Варданян. Он объявил о дальнейшей невозможности зарегистрироваться во всех связанных проектах. В этой связи прекращается и выполнение всех обязательств.

В ходе обращения Варданян сообщил и о создании нового проекта – Global Decentralized Community (GDC), который вступит в силу в новом году. Туда автоматически переводятся все вкладчики из Кэшбери. Он оптимистично считает, что за первые год компании удастся привлечь порядка пяти миллионов вкладчиков, а за второй – вырасти и до тридцати.

Заключение

Разумеется, никто из вкладчиков не получит обратно свои деньги. К их большому сожалению, никакой реальной деятельности компания не вела, в связи с чем, в судебном порядке, из неё ничего не удастся выжать. Разве что на замороженных по решению суда счетах что-то осталось. Стоит упомянуть и о любопытном расследовании, проведённом корреспондентом “РИА Новости” Даниилом Шерметом.

Комментарии участников и экспертов

Несмотря на объявление о банкротстве Кэшбери, многие пользователи продолжают слепо верить Артуру Варданяну. Хотя подобную веру в то, чего нет, можно сравнить только с религией, а горе-инвесторов – с сектантами одной из многочисленных “сомнительных” религиозных организаций.

К счастью, многие люди не верят в жизнеспособность подобных финансовых организаций. С другой стороны печалит, что десятки тысяч человек – верят. А виной всему финансовая безграмотность и чрезмерная доверчивость.

По данным “Ъ”, ущерб участников платформы может превысить 3 млрд рублей.

Источник: Коммерсант.

Олег Анисимов, основатель финансовых проектов «Вкладер» и «Финсайд»:

Раскрутить финансовую пирамиду до объёмов «Кэшбери» дано далеко не каждому жулику. Почему это удалось Артуру Варданяну и тем, кто стоит за ним?

Во-первых, у части структур, входящих в группу, поначалу были лицензии ЦБ. Так, ООО «Микрофинансовая организация “Кэшбери”» обладала лицензией МФО с 2013 года, и эта лицензия была отозвана только в 2017 году, когда маховик пирамиды уже развернулся. Адепты «Кэшбери» до сих пор уверены, что у них там есть лицензии.

Во-вторых, легенда о том, что деньги принимаются для размещения в микрокредитах, выглядела убедительно, хотя никакими документами не была подтверждена. Люди видели на улицах реальные условия микрозаймов — 1-2% в день, и верили, что бизнес-модель существует.

В-третьих, у пирамиды было публичное лицо — тот самый Артур Варданян. Почему-то целевая аудитория (не склонные к критическому взгляду на жизнь люди) восприняли его безумные сказки за правду.

Читайте также:  Возражение на вынесенный судебный приказ

В-четвёртых, ЦБ поздновато увёл проблему в публичную плоскость. Это можно было делать год назад, когда пострадавших было бы на порядок меньше.

В-пятых, правоохранители не заводят дел, когда нет пострадавших, а пирамида такая штука, что, когда появляются обманутые, уже поздно заводить дела: деньги уже выведены, зачинатели находятся в тёплых странах.

В-шестых, пирамиды имеют шанс стать крупными, только если есть MLM-схема, заставляющая всю структуру нагонять новых членов. Видеоблогеры, инстаграмеры, популярные аккаунты «ВКонтакте» по глупости или подлости вербуют новых лохов. Это мы видели недавно в мошеннической организации StartCom, где вообще всё было сделано силами видеоблогеров, включая суперпопулярные каналы вроде Versus Battle, и нанятых актёров. Жулики даже не удосужились предъявить публике своего «Варданяна».

В «Кэшбери» вся вербовка тоже шла через соцсети.

Пока кого-то из блогеров или «менеджеров бриллиантового уровня» не привлекут к уголовной ответственности за соучастие в мошенничестве, это будет продолжаться в новых пирамидах, возникающих еженедельно.

Источник: VC.RU.

Вот таким нехитрым способом Артур Варданян заработал миллиард рублей на финансовой пирамиде Кешбери, неутомимо следуя по стопам Сергея Пантелеевича Мавроди и его пресловутого “МММ”.

ПОНРАВИЛАСЬ СТАТЬЯ? ПОДЕЛИСЬ С ДРУЗЬЯМИ!

Прошлым летом Алексей, 27-летний продавец-консультант магазина электроники, инвестировал в «Кэшбери» 30 тысяч рублей. О платформе ему рассказала подруга: «Вкладываешь сумму, через год забираешь в два-три раза больше». Незадолго до этого девушка сама инвестировала в платформу полмиллиона рублей, взятые в кредит в банке под 12,9% годовых. В сентябре Центробанк заподозрил «Кэшбери» в создании финансовой пирамиды и передал информацию в Генпрокуратуру и МВД. Платформа заблокировала средства Алексея и его подруги, а также еще нескольких десятков тысяч россиян.

Скандал, связанный с разоблачением холдинга «Кэшбери», оказавшегося финансовой пирамидой, только набирает обороты. Организация привлекала деньги в рублях и криптовалюте, не ведя никакой реальной экономической деятельности.

Многие полагают, что «финансовые пирамиды» — термин из 1990-х, но это не так. Только в прошлом году в России было выявлено более 200 аналогичных структур, выманивших у населения свыше 2 млрд рублей. Но вместе взятые они уступают пирамиде «Кэшбери», которая может стать крупнейшей в России со времен МММ. Предполагаемый ущерб вкладчиков уже составляет около 3 млрд рублей. И это только начало.

Компания «Кэшбери» была создана в 2011 году в Ростове-на-Дону. Микрофинансовая организация (МФО) выдавала населению небольшие суммы под крайне высокий процент — до 1000% годовых. В следующие два года точки «Кэшбери» открылись по всему городу и области. В 2016-м у организации сменился генеральный директор и учредители — именно тогда началось строительство финансовой пирамиды. Организаторы выкупили готовую сеть и почти сразу запустили электронную платформу «Кэшбери», получив возможность привлекать клиентов по всей стране.

Новый сайт позиционировали как «площадку, объединяющую инвесторов и заемщиков». Для «Кэшбери» заемщики — это физлица или мелкие предприниматели, которым часто нужны деньги «до получки» или малые суммы для микробизнеса, а инвесторы — люди, обладающие свободными средствами для предоставления займов.

Именно «инвесторы» были целевой аудиторией «Кэшбери». Платформа предлагала им несколько инвестиционных схем: вложения в операции с криптовалютой, недвижимостью, биржевые торги и другие. Обещанные доходы превосходили самые смелые ожидания: от 200 до 600% годовых. С помощью онлайн-калькулятора инвестор-вкладчик мог моментально рассчитать будущую прибыль, что подогревало азарт. Доходность зависела от того, сколько вкладчиков он приводил с собой. Другими словами, «Кэшбери» с самого начала была сетевым бизнесом с интегрированной финансовой пирамидой.

Почему это не остановило вкладчиков? Ситуацию невозможно объяснить банальной алчностью. Важно понимать, что потенциальные участники находились под постоянным воздействием агрессивной рекламной кампании. Для тех, кто сомневался, «Кэшбери» развернула масштабную серию интервью, вебинаров, а также выездные мероприятия в регионах, которые посещали тысячи заинтересованных людей. Организаторы не жалели денег на дорогие рестораны и гонорары звездам российской эстрады. В числе артистов, появившихся в рекламе и на мероприятиях «Кэшбери», были люди, похожие на Николая Баскова , Валерия Меладзе, Ольгу Бузову , Анфису Чехову. «Кэшбери» рекламировали популярные YouTube-блогеры.

Схема действий мошенников мало изменилась со времен МММ. Основа любой финансовой пирамиды — вовлечение все новых и новых клиентов. Их средствами оплачиваются проценты по вкладам тех участников, что пришли раньше. «Кэшбери» активно использовала инструменты сетевого маркетинга: каждый участник пирамиды, приводивший нового клиента, получал дополнительное вознаграждение (до 5%) от суммы вклада товарища.

Такая система финансирования основана на постоянном росте входящего денежного потока — что не может длиться вечно. При этом реальные инвестиции у пирамиды отсутствовали: все средства шли на рекламу и вознаграждение тех, кто приводил новых вкладчиков.

Когда поток средств вкладчиков естественным образом уменьшается и покрывать издержки и выплату процентов по вкладам уже невозможно — пирамида обрушивается.

Через канал «Кэшбери» на YouTube к вкладчикам регулярно обращался интеллигентного вида молодой человек лет тридцати, с правильно поставленной речью и низким голосом. Он повторял: «Моя личная цель — счастье и процветание участников «Кэшбери». Это Артур Варданян, который позиционировал себя основателем «Кэшбери».

Кто он такой? Согласно легенде, бизнесмен из Ростова-на-Дону, с безупречной репутацией, с опытом работы в группе ВТБ. Родился в Екатеринбурге в 1983 году, получил среднее образование в Уральской финансовой школе, отслужил в армии — в Аргунском пограничном отряде в Чечне, заочно окончил факультет предпринимательского права Уральского университета УрГЮУ. Возможно, все это фейк.

Журналисты издания Lenta.ru обнаружили , что в учредительных документах холдинга «Кэшбери» фигурируют сразу три Артура Варданяна — 1980, 1981 и 1983 годов рождения. Причем на каждого зарегистрированы разные компании, включая несколько фирм в Лондоне. Однако все попытки найти офис «Кэшбери» по юридическому адресу в английской столице провалились. Корреспонденты телеканала «Россия 24» приехали в офис британской компании Cashberry Limited и обнаружили, что его не существует. В администрации города сообщили, что «Кэшбери» отказалась от аренды еще в 2017-м. Выяснилось, что эта фирма — просто рекламная вывеска для привлечения вкладчиков, способ придать пирамиде облик респектабельной международной компании.

Чтобы узнать, кто такой Варданян, несколько интернет-пользователей провели независимые расследования. Часть из них полагает, что «Артур Варданян» — вымышленное имя, под которым, возможно, скрывается некий Эдуард Резанов 1988 года рождения из Магнитогорска. Отдельные пользователи публикуют фотографии молодого человека, очень похожего на Варданяна. Резанова опознали и несколько участников передачи «Пусть говорят» на Первом канале. Его бывший однокурсник и преподаватель сообщили, что молодой человек — несостоявшийся психолог, отчисленный за неуспеваемость на втором курсе и некоторое время работавший администратором кальянной.

Читайте также:  Связь банк челябинск официальный сайт

Варданян нечасто появляется на публике. Но когда выходит в свет, выглядит образцовым успешным бизнесменом. Одетый с иголочки, в очках и с аккуратной бородой, он располагает к себе. Тем не менее общаться с аудиторией Варданян предпочитает в интернете. Тон сообщений Варданяна резко поменялся в сентябре 2018-го, когда Центробанк объявил «Кэшбери» финансовой пирамидой. Он по-прежнему демонстрирует аудитории заботу о вкладчиках и готовность вернуть все вложенные средства, но категорически отказывается работать в условиях репрессий со стороны властей. Для выхода из сложившегося кризиса Варданян предлагает создать новую международную структуру в десятках стран мира и просит вкладчиков его поддержать. Все беды основатель пирамиды списывает на происки конкурентов и власти, которым успех «Кэшбери» якобы сильно помешал.

Для обывателя термины «финансовая пирамида» и «сетевой маркетинг» ассоциируются с авантюрой и имеют негативный оттенок. Однако на деле это не всегда так. В 1970-х американская компания Amway доказала в суде, что сетевая структура маркетинга не является незаконной. Власти США обвиняли дистрибьюторов в завышении доходов. Новым распространителям Amway сулили баснословные доходы при условии, что они будут приводить в систему своих знакомых: «Приведи нового участника, получай процент от его продаж». Однако Amway производила товар — средства личной гигиены и бытовую химию, — и хоть для его продвижения основатели использовали не вполне этичные технологии сетевого маркетинга, закон они не нарушали. «Кэшбери» ничего не производит и не делает реальных инвестиций. Загвоздка в том, что существующее российское законодательство не может раз и навсегда решить проблему финансовых пирамид. Даже когда замысел — присвоить средства инвесторов путем обмана — очевиден, пострадавшие не всегда могут быть признаны таковыми. Мошенник избежит ответственности, если докажет, что собранные от вкладчиков средства не были присвоены, а пошли на промежуточные выплаты.

Чтобы выдвинуть обвинение, мошенников нужно, что называется, поймать за руку — найти личное имущество организатора пирамиды, купленное на деньги вкладчиков. А это практически невозможно. Ничто не мешает мошенникам жить в роскоши, не оформляя на себя какую бы то ни было собственность. Они арендуют элитное жилье и дорогие автомобили, а перед этим выводят средства из российской юрисдикции, чтобы доказать их происхождение было невозможно.

В этом смысле характерен пример Мавроди: все, чего добились правоохранительные органы после нескольких лет расследования, — обвинение в пособничестве в незаконном предпринимательстве.

Холдинг «Кэшбери» задекларирован как сеть микрофинансовых компаний, объединенных в международную структуру. Долгое время организаторам пирамиды удавалось не привлекать внимания властей, используя личные счета граждан. Участники пирамиды были вынуждены избегать расчетов в крупных банках, где частые и значительные поступления вызвали бы вопросы.

Фактически многие клиенты пирамиды сами становились невольными соучастниками мошенничества, принимая установленные правила игры. И это делало их лояльными к структуре, которой доверены не только деньги, но и личная свобода. Отчасти поэтому вкладчики не спешат жаловаться на «Кэшбери» в право­охранительные органы.

То, как основатели объясняют принцип заработка в «Кэшбери», не выдерживает никакой критики. Организаторы пирамиды заявляют, что средства собираются для выдачи микрозаймов физлицам и мелкому бизнесу. По закону МФО не могут привлекать для займов от физлиц более полутора миллионов рублей, поэтому основатели финансовой пирамиды придумали любопытную схему псевдохолдинга, состоящего из трех юридических лиц. Два российских ООО с одинаковым названием — «Кэшбери», написанным по‑разному, — зарегистрированы в Ростове-на-Дону. А офшорная компания CASHBERY LIMITED — в Великобритании. Одна из российских фирм фигурирует как МФО — та самая, которую организаторы приобрели в 2016 году. Прикрываясь ей, организаторы объясняли якобы существующую базу заемщиков, которая формировалась много лет. К слову, собственником и учредителем обеих российских фирм числится некий Алексеев — по данным ресурса rusprofile.ru , он руководит и восемнадцатью фирмами, находящимися на стадии ликвидации. Английская компания зарегистрирована в 2016 году. Ее учредителем и собственником числится Артур Варданян.

Юридически эта схема — пустышка, но вкладчики воспринимали ее как гарантию сохранности своих капиталов. Согласно информации на сайте платформы, деньги привлекаются от имени офшорной компании через российскую «КЭШБЕРИ» — ту, что не является МФО. При этом ростовская компания выступает в роли посредника по заключенному с CASHBERY LIMITED агентскому договору. Соответственно, юридических претензий к ней возникнуть не может. На сайте платформы опубликован образец договора денежного займа между заимодавцем и CASHBERY LIMITED, но в реальности стороны его не подписывали, а значит, он не имеет никакой юридической силы.

Получается идеальная картинка для инвестора. А по факту мошенники собирают деньги на сайте cashbery.com через посредника ООО «КЭШБЕРИ», связанного с CASHBERY LIMITED агентским договором, без подписания каких-либо бумаг. Все представлено так, что ростовская компания к деньгам никакого отношения не имеет, все средства якобы уходят в британскую, а потом по договору переходят российскому МФО. Вероятно, в реальности деньги раскидывались по счетам заинтересованных физлиц, которые могут снять или перебросить их на другой счет в любой момент. Смекалки организаторам не занимать — в случае судебных исков им не составит труда свалить вину на офшорную компанию и выйти сухими из воды. Иначе зачем вообще нужен посредник за рубежом, если ООО «КЭШБЕРИ» могло заключить прямой клиентский договор непосредственно с МФО «Кэшбери»?

Как упоминалось выше, все денежные средства переводились на карты физлиц без оформления договоров, подтверждающих факт передачи денег. Это обстоятельство затрудняет полицейское расследование, а кроме того, лишает вкладчиков возможности доказать факт передачи денег финансовой организации.

Банк России увидел «явные признаки» классической финансовой пирамиды в группе российских и иностранных компаний, действующих под единым брендом «Кэшбери», говорится в распространенном пресс-службой ЦБ комментарии директора департамента противодействия недобросовестным практикам Центробанка Валерия Ляха. ​Регулятор передал информацию о группе в Генпрокуратуру и МВД.

Компании группы «Кэшбери» строят свою деятельность на принципах сетевого маркетинга, обещают завышенную доходность, ведут агрессивную рекламу в СМИ и социальных сетях, говорит Лях. Деньги привлекаются и в рублях, и в криптовалюте. Между тем признаки реальной экономической деятельности отсутствуют, лицензии Банка России у группы компаний, которые предлагают финансовые услуги, нет.

«Это одна из самых масштабных финансовых пирамид, которую мы выявили за последние годы, она развернула свою деятельность во многих регионах, практически по всей стране», — отмечает Лях. По экспертным оценкам, которые приводит глава департамента ЦБ, «Кэшбери» удалось привлечь в свой проект несколько десятков тысяч человек. Причем в последнее время компания рекламирует себя все более активно, стараясь вовлечь как можно больше граждан, подчеркнул Лях.

Читайте также:  Где оплатить жкх без комиссии в москве

Все эти факты были установлены сотрудниками Банка России в результате работы по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке. «Мы считаем необходимым предупредить граждан о рисках, связанных с вложением денег в этот «проект», чтобы уменьшить их возможный ущерб», — отмечается в сообщении ЦБ.

Банк России передает информацию правоохранителям о нарушениях, как только удается установить или подтвердить факты, которые свидетельствуют о наличии в деятельности организации признаков финансовой пирамиды, уточнил в ответ на запрос РБК Валерий Лях. При этом проверяются все проекты, в отношении которых есть такие сигналы (это могут быть как обращения граждан, так и агрессивная реклама в СМИ или соцсетях). В случае «Кэшбери» ЦБ получал сообщения о том, что деятельность компании «масштабировалась» по разным каналам, «в том числе от коллег в регионах», добавил директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ.

РБК направил запрос в «Кэшбери», однако ответа не получил. На звонки по номерам, указанным на сайте компании, в том числе по номеру «горячей линии», РБК никто не ответил.

Лондон и «Варшава»

Согласно информации на сайте организации, с 2016 года «Кэшбери» представляет собой группу компаний, в которую входит микрокредитная компания «Варшава», ООО «Кэшбери» (зарегистрированная в Ростове-на-Дону с фактическим адресом в Дубае) и зарегистрированная в Лондоне компания Cashbery International Limited, которая «координирует работу платформы для инвесторов». «В дальнейшем список компаний будет расширяться, в соответствии с развитием компании», — отмечается на сайте. В качестве председателя правления группы компаний «Кэшбери» указан Артур Варданян (он представлен как бывший руководитель кредитного отдела «в одном из крупнейших банков России»). Согласно данным британского реестра компаний, Варданян — директор Cashbery International Limited. Он же назван «собственником идеи и всех разработанных площадок и продуктов холдинга Cashbery ltd в Англии и ОАЭ». Руководителем и владельцем МКК «Варшава», согласно данным базы СПАРК, является Вадим Герасимов. Гендиректор и владелец МФО «Кэшбери» и ООО «Кэшбери» — Роман Алексеев.

Доходность в сотни процентов

В материалах Банка России названо несколько признаков, которые могут помочь распознать финансовую пирамиду. Среди этих признаков: отсутствие лицензии на осуществление деятельности по привлечению средств, обещание доходности в несколько раз выше рынка, а также ее гарантирование, агрессивная реклама в СМИ и интернете, отсутствие данных о финансовом положении компании, собственных средствах и точного определения деятельности организации. Кроме того, общий признак финансовых пирамид — выплаты новым участникам из тех денег, которые внесли вкладчики раньше.

Некоторые аспекты работы «Кэшбери» совпадают с перечисленными регулятором признаками. Компания предлагает клиентам «выдавать займы с доходностью до 600% годовых». Компания дает возможность «прокредитовать» частных лиц, малый и средний бизнес, предоставить финансирование под залог движимого и недвижимого имущества, а также инвестировать в криптовалюту. Выдавать микрозаймы физлицам предлагается с доходностью до 600% годовых (порог входа — 1 тыс. руб.), займы малому и среднему бизнесу — до 228,5%. (от 200 тыс. руб.). Через cashbery.com можно также взять заем под 1,2–2,2% в день, в зависимости от его суммы.

В информации о юридической модели группы компаний отмечается, что ООО «Кэшбери» не является микрозаймовой компанией, а с помощью инструмента «Площадка взаимного кредитования» «выстраивает процессы взаимодействия между инвесторами и заемщиками». При этом подчеркивается, что каждый инвестор и заемщик «действуют на свое усмотрение».

«Кэшбери» вело агрессивную рекламную кампанию в СМИ и интернете. В частности, на страницах «Кэшбери» в Youtube и «ВКонтакте» можно найти ролики, где на мероприятиях «Кэшбери» выступают певцы Николай Басков (он исполнил гимн «Кэшбери») и Валерий Меладзе. «Кэшбери» также рекламировали популярные видеоблогеры.

Без шансов на возмещение

Схемы, подобные тем, какими руководствовалась «Кэшбери», или придумываются изначально с целью мошенничества, или же собственники приходят к ним из-за неудач в бизнесе, говорит партнер FMG Group Михаил Фаткин. По его словам, в первом случае, как правило, на руководящие должности сразу назначаются только номинальные люди, а реальные собственники скрываются в тени. Во втором случае собственники пытаются хищение скрыть за обычной хозяйственной деятельностью. Схемы вывода денег основываются на длинной цепочке различных юрисдикций, чтобы затруднить в дальнейшем правоохранительным органам и кредиторам поиск конечного бенефициара, отмечает Фаткин. К ответственности для начала привлекут руководителей компании и собственников, и если они будут давать показания, то правоохранительные органы смогут выйти и на реальных бенефициаров, рассуждает юрист. К ответственности могут привлечь управленцев, которые не были в штате, но организовывали работу пирамиды: даже если конечный собственник не находится в России, то в России могли действовать его представители, которые инкассировали и выдавали деньги, вели переговоры с клиентами, говорит Фаткин.

Как правило, в полном объеме возместить финансовый ущерб не удается вкладчикам ни одной пирамиды, говорит партнер юридической фирмы «Рустам Курмаев и Партнеры» Дмитрий Горбунов. Высокий уровень защиты конечных бенефициаров пирамид, обусловленный их анонимностью и, наоборот, крайне низкий — для лиц, инвестирующих в них, — это проблема, которую сложно решить, подчеркивает он. По словам Горбунова, в теории жертвы пирамид могут обратиться в ЦБ или в Росфинмониторинг — такое обращение может быть действенным с точки зрения пресечения дальнейшей незаконной деятельности организации и привлечения ее бенефициаров к уголовной ответственности. Однако это никак не поможет инвесторам компенсировать убытки. Можно подать иск в адрес организации или ее бенефициаров, но на счетах пирамид, как правило, не оказывается средств даже для частичного покрытия убытков, добавляет юрист.

В 2015–2018 годах Банком России зафиксирована деятельность почти 600 организаций и интернет-проектов, имеющих признаки финансовой пирамиды, причем с начала 2018 года — 82 таких организации. Из выявленных в этом году пирамид больше половины (47) существовало в виде ООО, 16 было создано как интернет-проекты, 11 — как потребительские кооперативы, 5 — потребительские общества, две действовали как индивидуальные предприниматели, и одна финансовая пирамида была организована в форме акционерного общества.

Заметной тенденцией последнего года стало привлечение средств граждан в финансовые пирамиды, основанные на псевдоинвестициях в криптоактивы, говорил в июле Валерий Лях. И если в обычных финансовых пирамидах средняя сумма вложенных гражданами средств составляет 30–40 тыс. руб., то в финансовые пирамиды на мнимых инвестициях в криптоактивы средняя сумма в 2,5 раза выше — около 100 тыс. руб.

Ссылка на основную публикацию
Adblock detector