Цбр справочник по кредитным организациям

Цбр справочник по кредитным организациям

Внимание! С 1 февраля 2017 года эмиссионные документы кредитных организаций, подлежащие в соответствии с пунктом 1.1 Инструкции Банка России от 27.12.2013 № 148-И «О порядке осуществления процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации» регистрации в Департаменте лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций, в связи с его ликвидацией необходимо представлять в Департамент корпоративных отношений.

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям постановления Правительства Российской Федерации от 24.12.2011 № 1121 «О порядке размещения средств федерального бюджета на банковских депозитах» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям постановления Правительства Российской Федерации от 27.01.2012 № 38 «Об утверждении Правил инвестирования средств страховых взносов на финансирование накопительной пенсии, поступивших в течение финансового года в Пенсионный фонд Российской Федерации» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям постановления Правительства Российской Федерации от 31.12.2010 № 1225 «О размещении временно свободных средств Федерального фонда обязательного медицинского страхования и территориальных фондов обязательного медицинского страхования» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям постановления Правительства Российской Федерации от 24.12.2012 № 1396 «Об утверждении Правил формирования, размещения и расходования резерва средств на осуществление обязательного социального страхования от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям постановления Правительства Российской Федерации от 10.07.2018 № 806 «Об утверждении требований к кредитным организациям на территории Российской Федерации, в которых государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов», государственная корпорация — Фонд содействия реформированию жилищно-коммунального хозяйства, Государственная корпорация по содействию разработке, производству и экспорту высокотехнологичной промышленной продукции «Ростех», Государственная корпорация по атомной энергии «Росатом», Государственная корпорация по космической деятельности «Роскосмос», Государственная компания «Российские автомобильные дороги» и публично-правовые компании вправе открывать банковские и иные счета и с которыми эти государственные корпорации, государственная компания и публично-правовые компании вправе заключать договоры банковского вклада (депозита), и внесении изменений в Правила инвестирования временно свободных средств государственной корпорации, государственной компании» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям, установленным частями 1 — 1.2 и 1.5 статьи 2 Федерального закона от 21.07.2014 № 213-ФЗ, пунктом 8 и абзацами первым, вторым и пятым пункта 9 статьи 24.1 Федерального закона от 14.11.2002 № 161-ФЗ и Постановлением Правительства Российской Федерации от 20.06.2018 № 706, по состоянию на:

Информация о кредитных организациях, которые соответствуют требованиям части 2 статьи 176 Жилищного кодекса Российской Федерации от 29.12.2004 № 188-ФЗ» по состоянию на:

Информация о кредитных организациях, которые соответствуют требованиям части 6.1 статьи 20 Федерального закона «О Фонде содействия реформированию жилищно-коммунального хозяйства» по состоянию на:

Перечень банков, соответствующих критериям (требованиям), установленным постановлением Правительства Российской Федерации от 18.06.2018 № 697 «Об утверждении критериев (требований), которым в соответствии с Федеральным законом «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» должны соответствовать уполномоченные банки и банки, которые имеют право на открытие счетов эскроу для расчетов по договорам участия в долевом строительстве» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям постановления Правительства Российской Федерации от 07.10.2017 № 1232 «Об утверждении требований к кредитной организации, в которой учитываются денежные средства компенсационного фонда, сформированного в соответствии с Федеральным законом «О публично-правовой компании по защите прав граждан — участников долевого строительства при несостоятельности (банкротстве) застройщиков и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» по состоянию на:

Информация о кредитных организациях, соответствующих требованиям части 18 статьи 25 Федерального закона от 29.07.2017 № 218-ФЗ «О публично-правовой компании по защите прав граждан — участников долевого строительства при несостоятельности (банкротстве) застройщиков и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» по состоянию на:

Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям пункта 2.1 постановления Правительства Российской Федерации от 17 июня 2010 года № 454 по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям пункта 2.3 постановления Правительства Российской Федерации от 17 июня 2010 года № 454 по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям пункта 1 постановления Правительства Российской Федерации от 13 декабря 2006 года № 761 по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям пункта 2.1 Положения Банка России от 1 марта 2017 года № 580-П по состоянию на:

Информация о кредитных организациях, соответствующих требованиям части 1 статьи 15.1 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» по состоянию на:

Информация о кредитных организациях, которые соответствуют требованиям к размеру собственных средств (капитала), установленным частью 2 статьи 176 Жилищного кодекса Российской Федерации и частью 6.1 статьи 20 Федерального закона «О Фонде содействия реформированию жилищно-коммунального хозяйства» по состоянию на:

Читайте также:  Цена доллара в красноярске

Информация о банках, соответствующих требованиям части 3 статьи 15.5 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям, установленным частью 1 статьи 2 Федерального закона от 21 июля 2014 года № 213-ФЗ по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям постановления Правительства Российской Федерации от 21.12.2011 № 1080 «Об инвестировании временно свободных средств государственной корпорации, государственной компании» по состоянию на:

Внимание! С 1 февраля 2017 года эмиссионные документы кредитных организаций, подлежащие в соответствии с пунктом 1.1 Инструкции Банка России от 27.12.2013 № 148-И «О порядке осуществления процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации» регистрации в Департаменте лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций, в связи с его ликвидацией необходимо представлять в Департамент корпоративных отношений.

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям постановления Правительства Российской Федерации от 24.12.2011 № 1121 «О порядке размещения средств федерального бюджета на банковских депозитах» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям постановления Правительства Российской Федерации от 27.01.2012 № 38 «Об утверждении Правил инвестирования средств страховых взносов на финансирование накопительной пенсии, поступивших в течение финансового года в Пенсионный фонд Российской Федерации» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям постановления Правительства Российской Федерации от 31.12.2010 № 1225 «О размещении временно свободных средств Федерального фонда обязательного медицинского страхования и территориальных фондов обязательного медицинского страхования» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям постановления Правительства Российской Федерации от 24.12.2012 № 1396 «Об утверждении Правил формирования, размещения и расходования резерва средств на осуществление обязательного социального страхования от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям постановления Правительства Российской Федерации от 10.07.2018 № 806 «Об утверждении требований к кредитным организациям на территории Российской Федерации, в которых государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов», государственная корпорация — Фонд содействия реформированию жилищно-коммунального хозяйства, Государственная корпорация по содействию разработке, производству и экспорту высокотехнологичной промышленной продукции «Ростех», Государственная корпорация по атомной энергии «Росатом», Государственная корпорация по космической деятельности «Роскосмос», Государственная компания «Российские автомобильные дороги» и публично-правовые компании вправе открывать банковские и иные счета и с которыми эти государственные корпорации, государственная компания и публично-правовые компании вправе заключать договоры банковского вклада (депозита), и внесении изменений в Правила инвестирования временно свободных средств государственной корпорации, государственной компании» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям, установленным частями 1 — 1.2 и 1.5 статьи 2 Федерального закона от 21.07.2014 № 213-ФЗ, пунктом 8 и абзацами первым, вторым и пятым пункта 9 статьи 24.1 Федерального закона от 14.11.2002 № 161-ФЗ и Постановлением Правительства Российской Федерации от 20.06.2018 № 706, по состоянию на:

Информация о кредитных организациях, которые соответствуют требованиям части 2 статьи 176 Жилищного кодекса Российской Федерации от 29.12.2004 № 188-ФЗ» по состоянию на:

Информация о кредитных организациях, которые соответствуют требованиям части 6.1 статьи 20 Федерального закона «О Фонде содействия реформированию жилищно-коммунального хозяйства» по состоянию на:

Перечень банков, соответствующих критериям (требованиям), установленным постановлением Правительства Российской Федерации от 18.06.2018 № 697 «Об утверждении критериев (требований), которым в соответствии с Федеральным законом «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» должны соответствовать уполномоченные банки и банки, которые имеют право на открытие счетов эскроу для расчетов по договорам участия в долевом строительстве» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям постановления Правительства Российской Федерации от 07.10.2017 № 1232 «Об утверждении требований к кредитной организации, в которой учитываются денежные средства компенсационного фонда, сформированного в соответствии с Федеральным законом «О публично-правовой компании по защите прав граждан — участников долевого строительства при несостоятельности (банкротстве) застройщиков и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» по состоянию на:

Информация о кредитных организациях, соответствующих требованиям части 18 статьи 25 Федерального закона от 29.07.2017 № 218-ФЗ «О публично-правовой компании по защите прав граждан — участников долевого строительства при несостоятельности (банкротстве) застройщиков и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» по состоянию на:

Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям пункта 2.1 постановления Правительства Российской Федерации от 17 июня 2010 года № 454 по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям пункта 2.3 постановления Правительства Российской Федерации от 17 июня 2010 года № 454 по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям пункта 1 постановления Правительства Российской Федерации от 13 декабря 2006 года № 761 по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям пункта 2.1 Положения Банка России от 1 марта 2017 года № 580-П по состоянию на:

Читайте также:  Выгодный банк для кредита с низким процентом

Информация о кредитных организациях, соответствующих требованиям части 1 статьи 15.1 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» по состоянию на:

Информация о кредитных организациях, которые соответствуют требованиям к размеру собственных средств (капитала), установленным частью 2 статьи 176 Жилищного кодекса Российской Федерации и частью 6.1 статьи 20 Федерального закона «О Фонде содействия реформированию жилищно-коммунального хозяйства» по состоянию на:

Информация о банках, соответствующих требованиям части 3 статьи 15.5 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям, установленным частью 1 статьи 2 Федерального закона от 21 июля 2014 года № 213-ФЗ по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям постановления Правительства Российской Федерации от 21.12.2011 № 1080 «Об инвестировании временно свободных средств государственной корпорации, государственной компании» по состоянию на:

Интернет позволяет не только более комфортно пользоваться услугами банка, но и предоставляет возможность мошенникам, позиционируя себя в качестве кредитной организации, выманивать деньги граждан. Причем такой вариант на сегодня очень популярен. Например, только наш портал за минувшие 9 месяцев направил регулятору информацию о тридцати подобных сайтах. То есть в среднем выявлялось по 3 ресурса аферистов в месяц. Причем без целенаправленных для этого действий. Соответственно, можно только представить, какое реальное их количество создается. Естественно, ни сами участники финансового рынка, ни их регулятор, ни профильные порталы, такие как мы, оперативно выявить все до единого подобные факты не могут. Поэтому безопасность любого человека в его собственных руках. Чтобы не попасться на уловки подобных мошенников, мы детально рассмотрели то, как проверить лицензию банка на официальном сайте ЦБ РФ, а также какие дополнительные нюансы стоит учитывать при выявлении аферистов.

Если после применения представленных инструкций остаются сомнения о легальности банка, советуем направить бесплатный персональный запрос на проверку кредитной организации через наш профильный раздел «Вопрос — ответ». Он доступен по этой ссылке. При формировании запроса обязательно указывать наименование интересующего банка и ссылку на его официальный сайт.

Информация, которая необходима для проверки

В основном хватает адреса сайта. Важно выделить, что официальный интернет-ресурс должен быть у любого российского банка, располагающего профильной лицензией ЦБ РФ. Без него деятельность невозможна. Учитывая популярную практику мошенников осуществлять простые звонки будущим жертвам, важно не только утонить название коммерческой структуры, которую представляет обратившийся сотрудник, но и URL. Учитывая эту тонкость, удастся выявить следующие необходимые данные:

  1. Юридическое наименование кредитной организации. Оно может отличаться от брендового. Например, Газпромбанк – одна из крупнейших профильных коммерческих структур страны. Встречается не только в данном варианте, но и сокращенном – ГПБ.
  2. Номер лицензии ЦБ РФ. Важен именно номер. Дата выдачи, которая часто указывается на сайтах мошенников, фактически не нужна.
  3. ИНН или ОГРН. Это два идентификатора юридического лица. Они обязательны к разглашению на сайте. Могут указываться не только на главной странице, но и в других разделах. Например, в реквизитах.

Располагая этими данными, которые всегда указываются на сайтах банков, удастся выполнить детальную проверку на официальных ресурсах контролирующих органов – Центрального банка Российской Федерации (ЦБ РФ) и Федеральной налоговой службы (ФНС).

Проверить лицензию банка на официальном сайте ЦБ РФ – инструкция

Для выполнения процедуры, естественно, необходимо перейти на официальный сайт регулятора. Он откроется в новом окне при нажатии на эту ссылку. Далее требуется выполнить всего пять простых шагов:

1. В главном меню выберите раздел «Информация по кредитным организациям».

2. Выберите блок «Справочник по кредитным организациям».

3. В меню быстрого поиска определите данные, по которым необходимо найти банк. Ими могут быть – наименование кредитной организации или номер лицензии. Делать выбор обязательно, так как ресурс производит оценку исключительно указанных данных. Например, если указать номер лицензии «1» и оставить вариант поиска по названию, то функция выдаст достаточно большой перечень кредитных организаций. В то же время ЮниКредит Банка, которому принадлежит этот регистрационный номер, в нем не будет.

4. Укажите данные, по которым производите поиск. Нажмите левой кнопкой мыши на «Найти» или Enter.

5. В перечне будут представлены все кредитные организации, которые работают сейчас или когда-либо действовали на территории Российской Федерации. С дополнительными данными.

Если рассматривать непосредственно этот пример, то выдача содержит 4 коммерческие структуры. Связано это с содержанием в наименовании последовательно указанных в поисковой строке букв названия. Расшифровка примечаний приведена на самом сайте ЦБ РФ. То есть из информации видно, что действующим является только один банк. У одного отозвана лицензия, а два – ликвидированы. Это важно учитывать, так как мошенники могут применять наименования и номера лицензий банков, которые выведены с российского рынка.

Читайте также:  Оценка кредитного портфеля пао сбербанк 2017

Дополнительная проверка лицензии на сайте ЦБ РФ

Помимо основной функции справочника, он содержит два реестра. Первый – полный перечень кредитных организаций. Он фактически не представляет уже ценности, так как мониторинг его информации производится через вышеописанную функцию поиска. Второй – зарегистрированные регулятором адреса сайтов банков. Именно он и потребуется.

Независимо от используемого браузера на компьютере, необходимо нажать сочетание двух клавиш: «Ctrl»+«F». Появится строка поиска.

В ней поочередно стоит указать:

  • Адрес сайта, якобы, банка. Желательно оставлять только основную часть URL. Например, применять не «http:energobank.ru», а «energobank».

  • Наименование (юридическое, брендовое, сокращенное – применяйте все варианты).

Это позволит произвести поиск именно сайта кредитной организации, который является официальным. В любом случае, хоть открывается схожий ресурс, хоть другой, стоит обратиться для консультации по контактам, указанным именно на том, который загружен после перехода с сайта ЦБ РФ.

Проверить легальность банка через поисковую систему Яндекс

С 2018 года ЦБ РФ и поисковая система Яндекс начали сотрудничать по направлению предоставления информации о легальности ведения бизнеса на финансовом рынке. Не исключение и банковский сектор. Работа выполнена в следующем формате. При введении запроса по определенной коммерческой структуры происходит выдача перечня сайтов. Если ресурс принадлежит легальной кредитной организации, то возле него устанавливается соответствующая отметка. Для наглядности стоит привести два противоположных примера.

1. В поисковую строку введено наименование одного из самых мелких банков в России – Северстройбанк. В перечне найденных сайтов самым первым стоит официальный ресурс этой кредитной организации, и возле его адреса присутствует соответствующая отметка – «Реестр ЦБ РФ».

2. Использован запрос: «московский потребительский банк». Первым же сайтом в выдаче стоит коммерческая структура, позиционирующая себя кредитором с соответствующим наименованием. Она не имеет лицензии ЦБ РФ, о чем и свидетельствует отсутствие отметки, которая была в первом примере, возле адреса ресурса.

Проверка дополнительных юридических данных

Параллельно стоит сверить идентификационные данные коммерческой структуры. В частности, ИНН (идентификационный номер налогоплательщика) и ОГРН (основной государственный регистрационный номер). Выполняется это через сайт ФНС. Точнее – Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ). Естественно, наименование коммерческой структуры на сайте должно соответствовать указанному в ЕГРЮЛ. Выполняется все в четыре простых действия.

2. Оставьте неизменными параметры запроса. То есть поиск производится по юридическим лицам (банк может быть исключительно юрлицом) с помощью ОГРН/ИНН коммерческой структуры.

3. Укажите ИНН или ОГРН, а также капчу (цифры с картинки) в соответствующих полях. Нажмите кнопку «Найти».

4. Сайт предоставит данные о юридическом лице, которому принадлежит данный ИНН/ОГРН. Естественно полученное наименование должно соответствовать заявленному на сайте банка.

Факты, носящие признаки мошенничества

В первую очередь стоит повториться – ни один банк в России не может работать без собственного сайта. Если обратившиеся утверждают, что у них отсутствует интернет-ресурс, то сразу стоит прекратить общение с ними. Это мошенники. Помимо этого, стоит учитывать следующие нюансы:

  1. На сайте банка всегда указывается номер лицензии. Часто аферисты просто прописывают дату выдачи. Она не играет роли. Важен именно сам номер. Причем важно учитывать три правила, которые позволяют без дополнительной проверки выявить мошенников. Во-первых, номер лицензии именно банка, а не НКО (небанковской кредитной организации), может состоять только из цифр. Например, применение варианта «3205-КО» — мошенники. Во-вторых, всего их может быть не более четырех. Например, указание «13468» — мошенники. В-третьих, если применяется четыре цифры, то первая, на текущий момент, не может быть больше «3». Например, номер «8542» — мошенники.
  2. Ни один банк, использующий удаленное обслуживание, не требует предоплаты. Ни за какие услуги. Например, ни за перевод денег, ни за изготовление карты, ни за рассмотрение заявки, ни за подтверждение платежеспособности, ни за страховку, ни за курьерскую доставку, ни за проверку кредитной истории и т.д. Все расчеты выполняются только после получения продукта клиентом. В частности, при удаленной бизнес-модели человеку бесплатно доставляется карта. Либо кредитная, либо дебетовая для дальнейшего перечисления на нее заемных средств. Через этот пластик производится дальнейший расчет. В случае перевода кредита на счет в другой коммерческой структуре – все комиссии удерживаются из суммы займа. То есть опять же клиент не производит предоплаты.

Как точно избежать мошенничества

Проверить лицензию банка можно разными способами. Начиная от официального сайта ЦБ РФ, заканчивая простыми наблюдениями на ресурсе предлагающем оформить заем. В то же время на данный момент существует достаточно большое количество агрегаторов кредитных продуктов. Например, таких же, как и наш информационный ресурс БанкРФ.ру. Перед добавлением предложений той или иной кредитной организации на свой сайт сотрудниками проводится тщательная проверка легальности ведения бизнеса банком. Поэтому все необходимые действия выполняются вместо потребителя, которому необходим заем. Соответственно, человеку остается только выбрать кредит наличными или другой продукт. Подать заявку, например, онлайн. Дождаться решения. При положительном ответе банка, получить деньги в долг. Без риска наткнуться на мошенников.

Ссылка на основную публикацию
Adblock detector